Найти тему
Сугубо личное мнение

Брокер убеждает оплатить налог! Обман и вытаскивание денег с людей финансовыми аналитиками

Оглавление

Сегодня мы разберемся с тем, что делать в случае, брокер не отдает деньги без оплаты налога. В налогообложении нет ничего плохого. Так как действующее законодательство предусматривает налогообложение на инвестиции и брокерское обслуживание. Вот только это не работает с теми компаниями, которые не представлены в юрисдикции РФ. А само понятие налога уже давно обесценилось из-за большого количества брокеров-мошенников.

Нынешние реалии

Так уж сложилось, что банки в РФ занимаются разработкой собственных инвестиционных площадок. И одним из самых явных примеров является Сбербанк. Который дает возможность:

  • Использовать банк для брокерского обслуживания;
  • Получить доступ к торговле.

Аналогичным образом складывается ситуация с РокетБанком и ВТБ. Различия между ними есть, но это не критичный момент.

Как раз при работе с банком, налог взимается в соответствии с законодательством. Но рынок еще не отрегулирован, поэтому прецедентов не так уж и много.

-2

Брокерская деятельность

Основополагающим документом является 39 ФЗ. Он дополняется:

  • 210 ФЗ;
  • 514 ФЗ и т.д.

Давайте разберемся на примере с ВТБ. Здесь применима 226 статья Налогового кодекса. В частности, определено следующее:

  1. Банк проводит операции по требованию клиента;
  2. Обеспечивается работа с ценными бумагами и другими инструментами.

Соответственно, банк становится налоговым агентом. И именно ему придется:

  1. Делать расчеты;
  2. Удерживать налоги;
  3. Выплачивать НДФЛ.

Это обязательное условие для случаев, когда банк представляет интересы своего клиента. И вот как раз тут избежать уплаты налога не удастся. Так как банк это не шарашкина контора с регистрацией в оффшорах.

Как удерживают налоги для физических лиц?

Если договор на обслуживание уже заключен, то клиент автоматически становится налогоплательщиком. Это обосновано статьей 207 НК РФ.

Никакого отдельного налогообложения (как в США например) в РФ не существует. Статья 207 НК устанавливает условия, по которым физ. лицо становится резидентом.

Нужно находиться не меньше 180 дней на территории РФ, В следующий год. Кроме того, резидентами являются:

  • Лица живущие в городах федерального значения;
  • Жители Севастополя и республики Крым.

Если же человек еще не является резидентом, то можно начинать собирать бумаги. А именно:

  1. Паспорт;
  2. 2-НДФЛ;
  3. Миграционная карта;
  4. Справка с места работы

В паспорте должны быть заметки о том, что человек приехал в Россию и о том, что он пересек границу и уехал из РФ. К стандартной справке (2 НДФЛ) придется добавить табель учета времени.

При этом, вовсе не обязательно собирать все бумаги. Достаточного 1-го документа, который подтвердит нахождение на территории РФ.

224 статья Налогового кодекса устанавливает процентное выражение:

  • Резидент платит 13%;
  • Нерезидент (физ. лицо) платит до 30%.

Что до периодичности, то этот момент прописан в ст. 226. А именно:

  • Расторжение договора;
  • Выплата средств (отвод ценных бумаг);
  • Окончание налогового периода.

Это распространяется на рублевые счета (брокерские). Это продиктовано требованиями статьи 226.1.

А вот при работе с валютой, система немного изменилась. Если рублевого счета нет вообще, то появляется задолженность. И налог будет удерживаться когда появятся денежные средства в рублях.

Так с чего удерживается налог?

Любой доход в рамках брокерского договора, подлежит налогообложению. К этому приравнивают:

  • Куплю-продажу или гашение бумаг;
  • Реализация других инструментов;
  • Доход по коротким позициям и РЕПО.

Этого достаточно для понимания общей картины. Вдаваться в детали не будем, так как уложить все это в голове с первого раза не получится. Поэтому теперь поговорим о том, как платить налоги при наличии зарубежного брокера.

-3

Зарубежная брокерская компания и налогообложение

Как мы уже разобрались выше, при работе с брокером из РФ, клиенту вообще сталкиваться с налоговиками не приходится. Так как банк выполняет роль агента и сам удерживает требуемый налог. Банк же занимается составлением документации и т.д. Иными словами, ответственность можно переложить. И заниматься собственно говоря самой торговлей бумагами (например).

А вот для инвесторов работающих с брокерами вне российской юрисдикции, схема оплаты немного другая:

  • Банк в другой стране не является агентом;
  • Все обязанности по оплате ложатся на плечи клиента.

Возвращаясь к статусу резидента. Если на территории РФ вы находитесь меньше 183 дней, то платить НДФЛ не придется.

Что до конкретных ставок, то тут есть договоренности между РФ и США. Так в штатах, ставка для нерезидента колеблется в пределах 30%. Однако между странами есть соглашение, которое аннулирует двойное обложение налогами. Иначе работать с ценными бумагами просто никто не будет.

Поэтому, все дивиденды полученные от компаний США, облагаются 10% налога. В РФ же, придется подтвердить уплату этого налога уже в США, После чего, с вас удержат еще 3 процента (из-за разности ставок).

Но и здесь есть несколько исключений. Зарубежный брокер предоставляет доступ не только к ценным бумагам США, но и аналогичным инструментам в других странах. Здесь может отсутствовать налог на дивиденды, но взиматься будет какой-то другой. Все зависит от того, какие условия будут в стране, ценными бумагами которой вы и торгуете.

В завершение

Потребовать выплаты налогов может даже крупная брокерская компания, с безупречной репутацией. Куда потом "исчезают" эти налоги, понятно всем. Поэтому стоит помнить, что в РФ придется платить только налог с дохода. Если человек является резидентом.

Доход не ограничивается только территорией России. Это же правило касается и доходов в других странах. Естественно, на практике, платить его приходится крупным игроками. А на рядового инвестора мало кто обращает внимание.

Тут есть и еще несколько хитростей:

  • Пока деньги на брокерском счету, налогообложение не сработает;
  • Если вывода на счет не было, то удерживать просто нечего.

Накладывать налог можно только в том случае, когда человек уже обналичил денежные средства. Все остальные налоги - это отличный способ содрать как можно больше денег с клиента. Помните об этом. А теперь о том, что еще подразумевается под налогом.

Брокерские компании в России

Ни для кого не секрет, что в РФ адекватного регулирования торговли на рынках ценных бумаг просто нет. Еще большей сумятицы в текущую ситуацию внесли криптовалюты. О которых все слышали, но никто не может ничего понять. Сравнивать криптовалюты с реальной торговлей ценными бумагами пока еще рано. Так как они не охватывают и 30-й части оборота на отдельно взятом фондовом рынке.

Проблема в том, что "трейдинг" пошел в массы. Никто не хочет учиться и получать лицензию, чтобы торговать на рынках ценных бумаг. Ведь есть вариант попроще.

-4

О мелких "брокерских" компаниях

Текущая ситуация такова, что помимо доверенных лицензированных брокеров есть целый пласт:

  1. Псевдоинвестиций;
  2. Компаний работающих с форексом;
  3. Платформ для работы с опционами и т.д.

И подавляющее количество таких компаний и площадок, работает просто без лицензии. Провернуть подобное не так уж и просто:

  • Регистрируется компания в оффшорных зонах;
  • Регистрируется компания в РФ;
  • Вся торговля ведется через интернет.

На данный момент, никакого адекватного контроля со стороны государства тут нет. О налогообложении и говорить не стоит. В РФ удается избежать его даже в реальном бизнесе. И порой очень успешно. А до контроля брокеров, работающих через интернет не дойдет еще лет 10. И это еще положительный прогноз.

К чему приводит отсутствие контроля?

С одной стороны, это очень хороший признак для трейдера. Ведь он может зарабатывать больше денег, так как налоговики не доберутся. Но отсутствие контроля приводит к тому, что:

  • Брокер может делать вообще все что угодно;
  • Жаловаться потом будет некуда.

Так как фактически, никакого оборота денег не видно. А все чем занимается трейдер и брокерская компания - как минимум не совпадает с законом.

Естественно все выстроено таким образом, что работать с доверенными брокерскими компаниями достаточно не просто. Да и с банками тоже мало у кого получается. Так как количество нюансов и мелких деталей просто невообразимое. Не говоря уже о том, что банк тоже не очень-то заинтересован в прибыльности торговли клиента.

Банку интереснее оборот денежных средств. В этом плане, банки в РФ выступают в роли классического брокера. Доступ дается для того, чтобы увеличивался оборот средств. А не для сдерживания сделки по 2-3 месяца.

Да и работать с нормальными ценными бумагами достаточно сложно даже через банк. Поэтому трейдинг в РФ так плохо развит. Нет инфраструктуры, да и действующее законодательство не дает особых возможностей для торговли. А биржа MOAX например, предлагает очень ограниченное количество:

  • Ценных бумаг;
  • Инструментов и т.д.

А вот Нью-Йоркская фондовая биржа или любая другая за рубежом, предлагает большой выбор. Вот только есть одна проблема.

О брокерах и дискриминации

Ситуация с иностранными брокерами довольно печальная. Ни для кого не секрет, что большая часть брокеров просто отказалась работать с:

  • Гражданами СНГ;
  • Гражданами РФ.

И дело тут не только в том, что среди вышеперечисленной категории инвесторов очень много мошенников. На отказ от сотрудничества повлияли еще и политические события. Поэтому попасть за "стол" к крупным игрокам для многих - мечта которой не суждено сбыться. Чем и воспользовались мошенники.

Естественно, разбираться в действующем законодательстве удается не всем. Еще меньше инвесторов вообще понимает где мошенники, а где легальная брокерская компания.

А спрос будет разрастаться до тех пор, пока большая часть потенциальных инвесторов не останется без денег. Это очень меланхоличная, но реальная позиция. Плюсом к тому, отсутствие регулирование со стороны государства привело к тому, что появились десятки способов оставить начинающего трейдера без денег и последних штанов. И это касается не только рынка ценных бумаг, но и опционов или форекса.

Все кто смотрит статью или видео, обязательно подпишитесь на канал, поставьте лайк и прокомментируйте. Вам не сложно нажать на кнопку и ни чего не стоит. Мне приятно, что канал развивается и много кто сможет посмотреть и ознакомиться с материалом. Может кому-то помогут данные, что излагаются. Интересные видео и материалы, по данной тематике и другим направлениям можно смотреть на телеграмм канале - https://t.me/ru_portal

Желающим помочь каналу материально (переведенные даже 200 рублей помогут в продвижении) - Сбербанк 2202-2061-7240-1957

Развернутая консультация по сектам, БРОКЕРАМ (обман, возврат денег, вывод средств, криптовалюта), мошенникам, жилищным, семейным, уголовным вопросам по ватсап - 89253009490, скайп, телеграмм.