Продолжение темы про золото☺...
Различия GLDRUB_TOM от других инструментов
Товарищи, ранее писал пост, тык здесь, с ответом на вопрос "ЗАЧЕМ?" покупать золото, теперь отвечу на вопрос "ПОЧЕМУ?" Почему GLDRUB_TOM лучше, чем иной другой инструмент. Усаживаемся поудобнее, берем чаечек или кофеечик, и enjoy⚡️
➡️Почему не ОМС
Контракт GLDRUB_TOM — убийца ОМС. Потому издержки там существенно ниже.
➡️Почему не ETF на золото
История с фондами Finex показала нам, что риски контрагента намного опаснее любых рыночных рисков. Инвесторы, выбравшие фонд FXGD, вынуждены сидеть в золоте, которое нельзя продать.🤷♂️Искренне желаю застрявшим коллегам поскорее решить все проблемы.
У GLDRUB_TOM страновой риск отсутствует — контракт котируется на Мосбирже, эмитент из России и т.д.
➡️Почему не БПИФ на золото
Издержки у биржевых ПИФовы на золото существенно выше. Там есть ежегодная комиссия. В случае с GLDRUB_TOM вы платите только за вход и выход.
➡️Чем GLDRUB_TOM лучше слитков
При покупке слитков инвестору необходимо бронировать ячейку для хранения. К примеру в Сбербанке услуга обоходиться в районе 26.000 рублей в год.
Также при покупке слитков мы вынуждены мириться с высокими спрэдами (такая разница между покупкой и продажей). Что поделать, операции со слитками для банков — не самая интересная услуга.
Процесс покупки слитков — то еще "развлечение". Я для теста попробовал купить один слиток. Смог сделать это только в центральном офисе Сбербанка на улице Вавилова, в остальных просто нет золота 😂, еще и пришлось ждать своей очереди 40 минут. И это в столице! Интересно, что будет в момент продажи, даже боюсь представить😅
А GLDRUB_TOM физичиски хранятся в хранилище Национального Клирингового Центра (НКЦ). Получить их можно "на руки", но есть НЮАНС🙃 - из хранилища выдаются только мерные слитки весом 1 кг или 11–13 кг и при получении с вас удержат комиссию за хранение.
➡️Чем GLDRUB_TOM лучше золотых монет
Если считать цену золота в граммах, то в монетах она будет значительно выше. И еще один фактор. В спокойные времена спрэд в монетах в районе 5%. Но в момент паники ситуация резко меняется.
➡️Почему не фьючерсы на золото
У фьючерсов есть срок экспирации и ряд других свойств. Все эти особенности не дают инвестору находиться в металле месяцами и годами.
➡️Дополнительные плюсы
Весной 2022 года торги по контракту GLDRUB_TOM шли бесперебойно. В отличие от торгов по российским акциям и ОФЗ. Это несомненный плюс. Ощущаешь себя не очень комфортно от мысли, что большая часть портфеля была временно заморожена.
Еще один важный плюс: при покупке “бумажного” золота у инвесторов не возникает психологической привязанности к инструменту. Я часто наблюдаю подобное явление в среде “золотых жуков”.
Мое субъективное мнение — инвестор не должен прикипать к объекту инвестирования.
➡️Риски и подводные камни
➖"Бумажное" золото — не золото
Главный риск содержится в названии инструмента. “Бумажное” золото — это не золото. Это обещание третьего лица (непонятного дяди), что купленное вами золото будет храниться в надежном месте и будет принадлежать только вам.
➖Ликвидность зависит от третьих лиц
На торгах GLDRUB_TOM присутствует маркетмейкер (посредник, еще один непонятный дядя). Он следит за тем, чтобы мы в любой момент могли продать или купить нужный объем контрактов по адекватной цене. Что это означает на практике? В спокойные времена вы продадите свое золото без проблем. В моменты биржевой паники вы скорее всего не сможете это сделать без серьезных потерь. Придется потерпеть и дождаться когда буря стихнет.
Да прибудит с Нами Его Величество Профит!
