Количество ценных бумаг в нашем портфеле растет, а вот с их стоимостью не всё так радужно.
Наконец-то в Якутии закончилась зима, эти 8 месяцев тянулись как резиновые, в мае погода только к середине месяца напоминала весну, и таежная лиственница зазеленела буквально за неделю.
Какой была погода в мае можете посмотреть ниже.
Впереди 6 трудовых недель и начнется долгожданный отпуск, хотя пока не понятно где и как его проведем. Июнь обещает быть волнительным и интересным, поскольку (надеюсь) произойдет несколько личных и финансовых событий о которых расскажу немного позже.
Мы продолжаем инвестиции в будущую жизнь свободных людей без ранних подъемов, авралов и дед-лайнов, давайте подведем итоги мая 2024г.
Мой ИИС
ИИС супруги
Мой счёт Сбер
Счëт супруги в Сбер
Мой счёт в Кит Финанс
Табличка из нашего семейного бюджета
О ведении бюджета можете прочитать по ссылке.
Как вы можете видеть, при вложенных за 3,5 года 5 055 527 руб., стоимость бумаг на брокерских счетах 6 329 690,81 руб., что является доходностью в 1 495 596,01 руб., а это в свою очередь составляет 29,58% к вложенным деньгам. Доходность полная, так как я не вывожу дивиденды и купоны, также вношу вычеты по ИИС, а на все средства от выплат покупаю бумаги фондового рынка России.
С учетом замороженных ETF Finex в сумме, примерно, 260 тыс., портфель бы стоил на эту сумму больше. Возможно, когда-то ETF разблокируют или обменяют, но сейчас я их не считаю в стоимости бумаг, потому что продать их по рыночной цене не могу, а предложение по внебирже от Тинькофф меня не устраивает. А вот в общей сумме вложений считаю, так как деньги были потрачены, нужно быть перед собой честным.
Я подал заявку на обмен части этих фондов в рамках 100 тыс. руб., так что к осени возможно часть денег получится вернуть и закупиться на эту сумму российскими активами.
Постоянные читатели моего канала могли заметить разницу в табличке "Анализ портфеля ценных бумаг" после февраля 2024г. Я иначе начал считать вычеты по ИИС в структуре портфеля, из суммы вложенных денег его вычел, так как эти деньги сгенерированы внесенными деньгами на ИИС, так же как и дивиденды.
Май порадовал коррекцией на рынке, общая стоимость наших портфелей снизилась на 400 тыс. в июне будем покупать бумаги со скидкой, а это значит что доходность будет выше. Важно понимать, что стоимость коровы не имеет значение, если она постоянно приносит тоже количество молока.
Недавно начал пользоваться сервисом для учета инвестиций, теперь довольно просто могу определить примерное количество выплат от эмитентов в нашем портфеле.
Поступления за 2024г.
Поступления за следующие 12 мес.
Как можете видеть, поступления от дивидендов и купонов за следующие 12 мес. составят примерно 628 тыс. руб., также мы получим вычет по ИИС в размере 104 тыс. руб., таким образом в месяц выходит 61 тыс. руб., уже кое что и на это (хотя и скромно) можно жить в не большем городе юга или центральной полосы России.
В мае поступили купоны и дивиденды:
- ЛСР - 7482 руб.
- Лукойл - 19064 руб.
- ОФЗ 26229- 1782,5 руб.
- Беларусь07 -3305,64 руб.
Приобретены:
- 33 облигации ОФЗ 26226, общее количество в портфеле 83 шт.;
- 76 облигаций ОФЗ 26219, общее количество в портфеле 126 шт.;
- 80 акций Сбербанк , общее количество в портфеле 430 шт.;
- 10 акций НЛМК, общее количество в портфеле 1090 шт.;
- 37 акций Роснефть, общее количество в портфеле 433 шт.;
- 300 акций ММК, общее количество в портфеле 4870 шт.;
- 1 акция Северсталь, общее количество в портфеле 133 шт.;
- 4 акции Лукойл, общее количество в портфеле 48 шт.;
- 6 акций Башнефть-п, общее количество в портфеле 88 шт.;
- 1 акция Мать и дитя, общее количество в портфеле 79 шт.;
- 60 акций Мосбиржа, общее количество в портфеле 1360 шт.;
- 20 акций Ростелеком-п, общее количество в портфеле 2650 шт.