Что такое скам
SCAM — это мошеннический инвестиционный проект. Само слово имеет английские корни и означает мошенничество с целью получения быстрой выгоды. В инвестициях скамом называются проекты, которые оттягивают или перестают выплачивать проценты, нарушают ROADMAP, обещают c 0$ сделать 1000$ или проект построен на постоянном донате.
Разновидности скама
Пирамида: вы вкладываете свои токены или монеты в проект, с надеждой на пассивный заработок, но по итогу просто дарите свои сбережения CEO проекта. Классический вид скама, который живет в crypto до сих пор - схема Понци, то есть пирамиды. Где привлекаются новые люди в проект, при условии, что они сделают небольшой депозит и через время заработают бешеный процент...
Именно по этому крипта очень сильно отпугивает новых людей, потому, что почти все поголовно думают, что других способов заработать тут нет.
Scam-ICO: классика, никак иначе... Вы покупаете токен от проекта или мем-токен, который не будут иметь никакую цену. Это как IPO для ценных бумаг, то есть первичное размещение ваших ценных бумаг на бирже, только тут вместо бумаг - токены проекта и листится не на бирже, а просто вводятся в оборот, вбрасываются в рынок, где любой желающий может их купить.
При создании липового scam ICO воруется все - страницы сайтов, техническая документация (white paper), даже не стеснялись указывать в графе «команда» серьезных деятелей в crypto. Так же делались листинги на молодых криптобиржах, чтобы у хомяков точно не было сомнений в честности проекта.
Сейчас тема ICO полностью видоизменилась и почти вся перешла на специальные площадки, где каждый проект проходит проверку, так что сегодня очень трудно попасть на мошенников именно в этом направлении.
Фишинг: сайт или приложение (точная копия сайта или приложения, которую создал мошенник) с известным кошельком, почти всегда на таких сайтах жертву просят ввести свою сид фразу или приватный ключ, якобы для авторизации или повторной активации кошелька Человек скачивает нормальную версию кошелька с вирусов внутри к себе на компьютер с неофициального сайта, антивирус либо отсутствует, либо давно не обновлялся, вводит сид фразу - деньги уходят подключив свой кошелек к децентрализованным сервисам и давая полный доступ к своим токенам или монетам на балансе .
Также спам рассылка, кто-то присылает письмо на почту или в мессенджер с ссылкой, которая ведет на фишинговый сайт или в ссылке уже есть вирус, вирус устанавливается на телефон или ваш компьютер, вирус начинает жить там, а проснуться он может когда угодно. Помните, что пройти проверку KYC* вас может попросить только биржа, некостоидальным кошелькам это не нужно.
*KYC – это «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента, обычно со стороны финансового института.
Пустышки: проекты, которые обещают вам много денег, но спонсорами данного проекта, выступаете ВЫ. Проект, который выложил крутую ROADMAP, пообещал токен с игрой, но ничего не из этого не выполнил, забрал деньги себе через NFT или другие способы, например WEB APP в telegram, где просят сделать депозит, чтобы у вас появился доступ или еще что-то, что в скором времени даст вам возможность играть или получить WL.
Pump and Dump
Это тоже одна из scam схем, но хочу поговорить о ней подробнее, потому что сейчас это очень распространено и распространено не только в crypto, но и на фондовом рынке. И так, вы попадаете в группу людей, обычно это чат в discord или telegram, которые хотят обмануть систему и быстро заработать, хотя зарабатывают тут только создатели.
Распорядок событий, координатор собирает большое количество людей, с целью покупки монеты или токена на бирже, монета или токен обязательно должна быть с маленькими объемами продаж/покупок, чтобы кратковременно повысить ее цену и в определенный момент ее продать.
Способ очень логичный и крутой, если купить за 2$, а через минуту продать за 10$, то все останутся в плюсе, но нет... Если кто-то зарабатывает, значит кто-то и теряет, таков рынок, но тут немного все иначе, покупки и продажи искусственны и значит правило может работать в какую-то сторону сильнее, то есть покупатели потеряют больше, чем те, кто продал, а больше всего продадут основатели данной идеии/стратегии по заработку на хомяках.
Покупки и продажи происходят очень быстро, буквально за 2-3 сек, то не все успевают зафиксировать прибыль и в лучшем случае остаются с монетой на руках, а в худшем продают по цене ниже, чем покупали.
Такой способ заработать с PUMP and DUMP очень черная, кроме хорошего crypto опыта и пустого кармана вы не получите, если решите туда зайти, но биржи сейчас стали умнее и безопаснее, поэтому когда вы вдруг на этой схеме заработаете, ваш аккаунт могут заблокировать за подозрительные действия.
Как определить скам проект
- Обещают высокую доходность с минимальными вложениями;
- Однодневный сайт с низком активностью;
- Отсутствие или маленький объем информации о проекте.
- Отсутствие реальных имен создателей или спонсоров на сайте.
Как себя от этого обезопасить
Во-первых, никому и никогда. ни при каких обстоятельствах не сообщайте свои приватные ключи и пароли от кошельков.
Во-вторых, изучайте досконально проект, прежде чем вкладываться в него, а тем более шилить его.
И самое главное, думайте своей головой, а не слушайте ‘’успешных’’ криптоблогеров.