В последнее время призадумалась о том, что многие бумаги в портфеле чересчур подросли, а ЛДВ на ИИС-1 не натянуть, значит есть риски залететь когда-нибудь на такие налоги, которые никакие вычеты не покроют. Уже сейчас только по Лукойлу +158 тыс., а что будет через 10 лет? А через 20?
Зато по Фосагро хороший такой минус. А на брокерском много бондов в красной зоне 🤔 В общем, придумала я поменять местами кое-кие бумаги. Фосагро 8 штук на ИИС и 50 бондов Сибавтотранса, который торгуется близко к номиналу, а значит не отрастет к погашению и налоговой нагрузкой меня не придавит 🙂
Ну как я там все покупала-продавала в конце мая - тот еще треш, особенно когда я Фосагро продала, но облигации еще нет, а Фосагро решили дивы объявить и начали расти. Я их давай судорожно покупать на свои деньги, а на следующий день они ниже 6 тыс свалились на некошерных новостях 🙈 А вслед за этим давай дешеветь Сибавтотранс 🤪 В итоге я 50 штук на ИИС то купила, в на брокерском 30 так и недопродала 😁
Но зато решила поменять местами вдруг заминусившуюся Газпромнефть с бондами Самолета. Самолет просто по цене был ближе всех к номиналу, поэтому выбор пал на него. В общем, Самолет продала весь, 133 штуки, закупив на него ГПН, Татнефть, ИнтеоРао и Европейскую электротехнику на брокерский. Все эти акции были проданы на ИИС. Но пока я продавала Самолет, он начал расти. «Нуифигсним» подумала я и вместо него откупила облигации ТГК-14, которые стоили ощутимо дешевле, при этом купон у них больше, дата погашения дальше, сроки выплаты купонов где-то в то же время. Процесс еще не завершен, нужно докупить 22 штуки ТГК-14 на ИИС.
Планирую поменять местами что-то еще, что не сильно отросло, оставив минимум эмитентов в акциях. Логика тут простая - не попасть в перспективе на гигантские налоги при закрытии ИИС или продаже активов (всякое бывает). На ИИС теперь буду брать в основном облигации, эти не отрастут и налоги будут копеечные. То, что не продам, то не продам, при закрытии ИИС просто переведу на брокерский, если эмитентов будет немного, по карману ударит не особо.
Знаю, что биржа на мне заработала, но с другой стороны надо озадачиваться статусом квала, а тут без затрат все равно никак 🤷🏻♀️