Максимальный размер перевода без открытия счета для физлиц установлен на уровне 100 тысяч рублей. Соответствующий закон подписал Президент России Владимир Путин. Документ опубликован на официальном портале правовой информации 29 мая.
Денежные переводы без открытия счета могут проводить банки и системы денежных переводов. Новации касаются всех граждан, использующих данные сервисы, но в первую очередь это коснется тех, кто отправляет деньги из страны за рубеж.
Законопроект разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Сейчас разрешено делать переводы от 15 тысяч рублей с упрощенной идентификацией (когда достаточно указать ФИО и паспортные данные), но без ограничений по лимиту. В то же время для перевода не более 600 тысяч рублей с использованием банковского счета нужно пройти полную идентификацию, хотя такие операции менее рискованные в контексте легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Закон вступает в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования. Это обусловлено необходимостью перестройки кредитными организациями процессов проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля.