Мы публикуем это расследование чтобы обратить внимание криптосообщества на проблему мошенничества обменников: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены (украдены) обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.
Что это значит?
KYC - know your customer - знай своего клиента — термин банковского регулирования, означающий, что кампания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию с ним.
Если обменник решил, что вы должны пройти процедуру KYC, то от вас могут потребовать всё, что угодно: от скриншота из криптокошелька до видео, на котором вы показываете себя и все свои документы, и при этом даёте какие-то показания.
В каких случаях люди попадают под AML? Что это вообще такое?
AML - Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США. AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.
Существуют сервисы (например, AMLBot), которые, анализируя блокчейны, могут рассказать, насколько чистой или грязной является криптовалюта, которой вы владеете.
Если AMLBot посчитал, что ваша крипта - грязная, то для обменников это повод заморозить ваши средства и запросить верификацию (документы, селфи, видео и так далее). И не обязательно торговать наркотиками, чтобы получить грязную крипту. Она могла стать грязной еще за 10 транзакций до того, как оказалась у вас. Либо это может быть крипта, купленная на бирже, которая в данный момент попала под санкции (!) От так называемой "грязной" криптовалюты никто не застрахован.
Я честный человек, мне нечего скрывать, пройду верификацию и деньги вернут, ведь так?
Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод украсть деньги у тех, кому неприемлемо верифицироваться перед мошенниками в интернете.
Многие обменники взяли AML-бота себе на вооружение. Десятки миллионов рублей ежемесячно изымаются у клиентов по причине непрохождения AML-проверки. Но об этом факте трудно узнать, пока не столкнешься лично. Обменники стараются сильно не афишировать, что, под предлогом следования политике KYC и AML, они наделяют себя правом изымать ваши средства: подобные условия как правило спрятаны на сайтах где-нибудь подальше и написаны мелким шрифтом.
Но где же тогда негативные отзывы от кинутых клиентов?
На том же bestchange у большинства обменников кристально чистая репутация!
Да, бестчендж тоже в этом замешан и принимает самое активное участие в сокрытии проблемы.
Покажу на пальцах, как у них всё устроено. На первый взгляд, все обменники (кроме одного "бедолаги" NewLine) имеют ноль плохих отзывов и тысячи хороших:
Но, если перейти на страницу с отзывами любого обменника и немного полистать их, можно заметить, что плохие отзывы всё-таки существуют.
Оказывается, обменники на сайте bestchange уполномочены функцией превращать негативные отзывы в нейтральные! Для этого им нужно что-нибудь ответить на претензию (как на скрине: не переживайте, ваши деньги в надежных руках! Работает AML и KYC!) и вуаля! - претензия снимается. Плохой отзыв теперь считается простым комментарием. Правом снимать претензии к обменникам наделены сами обменники - это просто удивительная система!
Итак, бестчендж своими действиями поддерживает следующую концепцию: не бывает плохих обменников, бывает грязная крипта и плохие клиенты, которые не хотят проходить верификацию. Это неудивительно, ведь деньги бестчендж получает в виде процента с каждой операции именно от обменников, а не от клиентов.
Мы должны сказать спасибо бестченджу, что отзывы пока что просто перекрашиваются из плохих в хорошие, а не удаляются. (Однако, бестчендж прикладывает все усилия, чтобы спрятать такие отзывы от любопытных глаз, подробно об этом мы рассказали в статье "Как BestChange прячет неудобные отзывы про свои обменники"). Именно с бестченджа мы собрали базу реальных отзывов про каждый сервис. На нашем мониторинге https://antiswap.info/ вы сможете более наглядно изучить все плюсы и минусы выбранного вами обменника.
Мы также вручную изучили причастность каждого обменного пункта к махинациям с AML. Те, кто был замечен в воровстве денег клиентов, получили метку SCAM на нашем сайте.
Каждый третий обменный пункт, представленный на bestchange, воровал деньги своих клиентов!
Обменники с неоднозначной репутацией получили нейтральный статус, а оставшиеся обменники были обозначены как честные.
Не верю. Bestchange - старейший сервис и не мог так поступить
Мы понимаем, что в это трудно поверить. Но, убедиться в том, что мы говорим правду, вы можете самостоятельно.
Зайдите в отзывы любого обменника на bestchange и вы увидите, что плохие отзывы там есть, однако, отображаются как нейтральные. Прочитайте отзывы у scam-обменников на antiswap и найдите их же на bestchange, чтобы удостовериться, что все отзывы на нашем сайте настоящие.
Мы ничего не придумали и не приукрасили, и дела обстоят именно так, как мы рассказали.
Из-за политики работы с отзывами bestchange многие люди навсегда потеряли миллионы рублей. Из-за желания bestchange скрыть от людей проблему AML, блокировки средств пользователей получили широкое распространение и считаются нормой.
К сожалению, на данном этапе ситуацию не исправить. Но, вы можете обезопасить по крайней мере себя и своих друзей - поделитесь с ними ссылкой на эту статью.
Какие есть альтернативы?
Вы можете использовать наш сайт - AntiSwap.info для выбора обменного пункта. У нас есть возможность поиска по направлениям обмена, мы каждый день проверяем новые отзывы про каждый обменный пункт на сайте и переводим в статус SCAM тех, кто блокирует средства клиентов (уже более 250 обменников с бестчендж получили статус "скам"), каждый день ведем работу по поиску и интеграции честных обменников, добавляем новые валюты и продолжаем борьбу с AML.
Внимание! Мы даем более наглядный и удобный инструмент для изучения отзывов. Решение, сотрудничать с конкретным обменным пунктом или нет, вы принимаете самостоятельно.
Обязательно изучите рекомендации из нашей статьи: "Как не нарваться на скам при обмене крипты". Также просим подписаться на наш телеграм-канал - там мы делимся всеми важными новостями и рассказываем про самые примечательные случаи скама.
Надеемся, что после того, как вы ознакомились с данной информацией, вы не станете жертвой AML-мошенников!