Мы публикуем это расследование чтобы обратить внимание криптосообщества на проблему при работе с обменниками: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.
Что это значит?
KYC - know your customer - знай своего клиента — термин банковского регулирования, означающий, что кампания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию с ним.
Если обменник решил, что вы должны пройти процедуру KYC, то от вас могут потребовать всё, что угодно: от скриншота из криптокошелька до видео, на котором вы показываете себя и все свои документы, и при этом даёте какие-то показания.
В каких случаях люди попадают под AML? Что это вообще такое?
AML - Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США. AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.
Существуют сервисы (например, AMLBot), которые, анализируя блокчейны, могут рассказать, насколько чистой или грязной является криптовалюта, которой вы владеете.
Если AMLBot посчитал, что ваша крипта - грязная, то для обменников это повод заморозить ваши средства и запросить верификацию (документы, селфи, видео и так далее). И не обязательно торговать наркотиками, чтобы получить грязную крипту. Она могла стать грязной еще за 10 транзакций до того, как оказалась у вас. Либо это может быть крипта, купленная на бирже, которая в данный момент попала под санкции (!) От так называемой "грязной" криптовалюты никто не застрахован.
Читайте также нашу статью: Как AML-бот помогает блокировать деньги своих пользователей
Я честный человек, мне нечего скрывать, пройду верификацию и деньги вернут, ведь так?
Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод забрать деньги у тех, кому неприемлемо верифицироваться перед мошенниками в интернете.
Многие обменники взяли AML-бота себе на вооружение. Десятки миллионов рублей ежемесячно изымаются у клиентов по причине непрохождения AML-проверки. Но об этом факте трудно узнать, пока не столкнешься лично. Обменники стараются сильно не афишировать, что, под предлогом следования политике KYC и AML, они наделяют себя правом изымать ваши средства: подобные условия как правило спрятаны на сайтах где-нибудь подальше и написаны мелким шрифтом.
Но где же тогда негативные отзывы от кинутых клиентов?
Зачастую мониторинги принимают самое активное участие в сокрытии проблемы. Они предпринимают всевозможные действия, чтобы скрыть отзывы об AML-блокировках подальше от любопытных глаз.
Однако, если постараться и копнуть чуть глубже, можно обнаружить, что плохие отзывы всё-таки существуют.
Мы собираем базу реальных отзывов про каждый сервис с различных мониторингов. На нашем сайте вы сможете более наглядно изучить все плюсы и минусы выбранного вами обменника.
Мы также вручную изучили причастность каждого обменного пункта к махинациям с AML. Те, кто был замечен в воровстве денег клиентов, получили метку SCAM на нашем сайте.
Каждый второй обменный пункт, представленный на мониторингах, воровал деньги своих клиентов!
Обменники с неоднозначной репутацией получили нейтральный статус, а оставшиеся обменники были обозначены как честные.
Не верю. Многие мониторинги работают на рынке долгие годы и не могли так поступить со своими пользователями
Мы понимаем, что в это трудно поверить. Из-за политики других мониторингов многие люди навсегда потеряли миллионы рублей,
Из-за желания скрыть от людей проблему AML, блокировки средств пользователей получили широкое распространение и считаются нормой.
К сожалению, на данном этапе ситуацию не исправить. Но, вы можете обезопасить по крайней мере себя и своих друзей - поделитесь с ними ссылкой на эту статью.
Какие есть альтернативы?
Вы можете использовать наш сайт - AntiSwap.org для выбора обменного пункта. У нас есть возможность поиска по направлениям обмена, мы каждый день проверяем новые отзывы про каждый обменный пункт на сайте и переводим в статус SCAM тех, кто блокирует средства клиентов (уже более 250 обменников получили статус "скам"), каждый день ведем работу по поиску и интеграции честных обменников, добавляем новые валюты и продолжаем борьбу с AML.
Внимание! Мы даем более наглядный и удобный инструмент для изучения отзывов. Решение, сотрудничать с конкретным обменным пунктом или нет, вы принимаете самостоятельно.
Обязательно изучите рекомендации из нашей статьи: "Как не нарваться на скам при обмене крипты". Также просим подписаться на наш телеграм-канал - там мы делимся всеми важными новостями и рассказываем про самые примечательные случаи скама.
Надеемся, что после того, как вы ознакомились с данной информацией, вы не станете жертвой AML-мошенников!