Ранее мы затрагивали подобную тему, сейчас хотелось бы дополнить и ещё раз поделиться информацией о том, как могут обмануть. Разбираемся, какие бывают виды мошенничества с криптовалютой и как не потерять деньги при P2P-переводах.
Разнообразные схемы обмана — это неотъемлемая часть любой сферы, где есть деньги. Поэтому мошенничество с криптовалютой — это часто явление, о котором нужно знать, чтобы избежать потери денег.
Фейковые квитанции
В момент проведения P2P-сделки необходимо внимательно изучать информацию, которую отправляет вам контрагент. Не исключено, что злоумышленник отправит фейковый снимок экрана, якобы подтверждающий перевод средств на ваш счёт, требуя, чтобы вы завершили сделку. В таком случае, не проверив поступление средств на ваш счёт, вы рискуете стать жертвой мошенника.
Чтобы не попадаться на подобного рода разводы во время P2P-операций всегда проверяйте свою карту, банковский счёт или криптовалютный кошелёк на наличие перевода. Подтверждайте платёж лишь тогда, когда вы уверены в получении полной суммы.
Фейковая служба поддержки
Один из самых популярных способов обмана в мире криптовалют — это фейковые сообщения от якобы службы поддержки.
Приведём пример:
Вы задаёте интересующий вас вопрос по поводу P2P-сделки в чате биржи, на которой торгуете. Далее с вами выходит на связь фейковый представитель этой платформы и предлагает свою помощь. Затем во время диалога он будет стараться завести вас на сайт, полностью копирующий интерфейс платформы, на которой вы торгуете. Тем самым когда вы будете вводить данные вашей учётной записи или криптовалютного кошелька на предоставленном злоумышленником сайте, он с лёгкостью заполучит их.
Чтобы не совершать таких ошибок, следует обращаться только к официальным представителям биржи через ссылки, которые обычно указаны на её официальных источниках.
Возврат платежа
На некоторых P2P-обменниках пользователи имеют право на возврат платежа, которым также могут воспользоваться и злоумышленники. Например, вы получили перевод в рамках P2P-операции, мошенник подаёт запрос на возврат платежа и указывает, что он не подтверждал перевод. Вы же, поторопившись подтвердить платёж, рискуете попасть на эту уловку.
Поэтому лучше всегда делать скриншоты каждой операции, чтобы было легче доказать службе поддержки, что вас обманул мошенник.
Ошибочный перевод
Злоумышленник аннулирует P2P-транзакцию после её завершения. Мошенник звонит в свой банк и заявляет, что отправил по ошибке не ту сумму, которую хотел. Если банк поможет ему вернуть переведённые средства, то вы потеряете свои деньги.
Чтобы избежать таких ситуаций, лучше иметь скриншоты, которые доказывают акт сделки. Обратившись в службу поддержки с соответствующими доказательствами, вы сможете восстановить свои средства.
Как обезопасить себя от P2P-мошенничества?
На самом деле обеспечить свою безопасность при P2P-торговле не составит труда даже рядовому пользователю или новичку. Необходимо лишь соблюдать некоторые меры предосторожности.
Не забывайте делать скриншоты
Как уже было сказано выше, это необходимо для доказательства совершенных вами сделок. Скриншоты поспособствуют вам при обращении в службу поддержки, если вы оказались жертвой мошенничества.
Проверяйте поступление перевода самостоятельно
Не подтверждайте платёж, пока не убедитесь, что средства поступили на ваш счёт. Не доверяйте скриншоту об оплате, отправленным контрагентом, поскольку он может быть фейковым.
Общайтесь только в чате платформы
Переписывайтесь с контрагентом только на P2P-платформе. Общение на внешних каналах может привести к тому, что вы совершите сделку в обход безопасности обменника и рискуете быть обманутым злоумышленником.
Старайтесь торговать с проверенными контрагентами
Если вы уже торговали с несколькими продавцами, которые ни разу не вызывали подозрений, то продолжайте работать с ними.
А чтобы всегда быть в курсе всего, что связано с криптой, переходите в наш Telegram-канал, где мы каждый день публикуем полезные заметки и информацию о крипто валюте, объясняем сложные вещи простыми словами и стараемся погрузить наших подписчиков в этот мир инноваций и финансов.