Личный инвестиционный план должен быть у каждого инвестора, в нем отражается накопления капитала и варианты его использования для достижения своих финансовых целей. Важно правильно сформировать эффективный портфель акций, это поможет в дальнейшем поддерживать полноценный контроль за состоянием своих вложений, так как ситуация на фондовом рынке не стабильная, она постоянно меняется.
Что такое инвестиционный план
Инвестиционный план – это документ, который описывает стратегию инвестора по управлению своими финансовыми активами с целью достижения определенных финансовых целей.
Инвестиционный план должен быть:
- Индивидуальным. Он должен соответствовать личным целям, финансовой ситуации, уровню риска, временным ограничениям и инвестиционным предпочтениям;
- Четким. Он должен ясно определять цели, стратегию их достижения, выбранные инструменты инвестирования, суммы инвестиций и сроки их реализации;
- Реалистичным. В нем должны учитываться возможности, ограничения, а также текущая экономическая ситуация и рыночные условия;
- Гибким. План должен поддаваться корректировке по мере изменения целей, финансовой ситуации или рыночных условий.
Когда нужно пересмотреть инвестиционный план
Личный инвестиционный план – это не статичный документ, а динамическая стратегия, которая должна адаптироваться к изменениям в жизни, финансовой ситуации и рыночных условиях.
Когда нужно пересматривать:
- Изменение ваших жизненных целей. Вы женились/вышли замуж, завели детей или планируете это сделать. Вы вышли на пенсию или планируете это сделать. Вы хотите купить дом или другую крупную покупку. Изменения в карьерных целях, жизненных приоритетах;
- Изменение вашей финансовой ситуации. Ваш доход или расходы значительно изменились. У вас появился новый источник дохода или вы его потеряли. Появление новых финансовых обязательств., получение наследства или крупной суммы денег;
- Изменение рыночных условий. Произошли значительные изменения на фондовом рынке или в экономике. Процентные ставки сильно поменялись, возрастание уровня инфляции, появление новых инвестиционных возможностей или рисков. Ваши текущие инвестиции больше не соответствуют вашим целям и уровню риска;
- Вы недовольны результатами своих инвестиций, Ваши инвестиции не приносят желаемой доходности, портфель слишком волатилен и вызывает беспокойство. Вы не понимаете, как ваши инвестиции вписываются в ваши общие финансовые цели. Вы чувствуете, что вам нужна помощь в управлении своими инвестициями.
При пересмотре личного инвестиционного плана стоит оценить текущие цели, уровень рисков. Обязательно нужно проанализировать текущую финансовую обстановку, состояние фондового рынка, стоит учесть все изменения, нововведения. Также можно обратиться к финансовому консультанту, который поможет составить индивидуальный инвестиционный план и дать рекомендации по управлению активами. Если имеются вопросы или хотите поделиться своим опытом относительно личного плана инвестирования, то может написать комментарий.