Предлагаем немного отвлечься от разбора отраслей применения блокчейна на практике и поговорить об отмывании денег в криптовалютном мире. Еще в 1989 году межправительственная организация Financial Action Task Force (Рабочая группа по финансовым действиям) выделили принципы противодействия отмыванию денег, что сейчас принято называть кратким AML — Anti-money laundering. За много лет на этих принципах базировались правила, законопроекты и действия органов.
«Знай своего клиента» — один из главных инструментов в противодействии отмыванию денег, который распространяется даже на физиков в разрезе обмена криптовалют. Ведь при использовании банковских переводов большая часть ответственности ложится на плечи самой банковской структуры — при переводах цифровых активов на просторах децентрализованных платформ пользователь сам заинтересован не попасть под статус «отмывание денег».
Цифровые активы, замеченные на конкретных кошельках (кошельках преступных организаций/лиц), попадают под определение «грязной криптовалюты», ведь выявить факт подобной транзакции может абсолютно любой, а не только представитель власти, за счёт прозрачности блокчейна.
А вот доказать свою непричастность при получении подобных цифровых активов в будущем — уже сложнее. На такой случай существуют AML-сканеры или AML-сервисы, например, AMLBot, которые призваны проверять цифровые активы, непосредственно участвующие в транзакции, на наличие в их истории подозрительных адресов.
Централизованные биржи и ресурсы дорожат своей репутацией и взаимоотношениями с действующей законодательной структурой, поэтому по умолчанию используют все необходимые этапы AML-проверки:
📎 KYC — Know your customer — «Знай своего клиента»
📎 CDD — Customer Due Diligence, дословно «Проверка клиента»
📎 EDD — Enhanced Due Diligence, или «Расширенная проверка клиента»
📎 KYCC — производная от KYC — Know Your Customer's Customer, или «Знай клиента своего клиента»
Что должно пригодиться любому владельцу цифровых активов?
KYT или Know your transaction («Знай свою транзакцию») — проверка на AML-сканерах транзакции, совершаемые вне централизованных платформ с целью избежать приобретения «грязной» цифровой валюты.
Слышали о таком сервисе? Пользовались?
_____
Подборка наших статей и видео по крипте — здесь.
Мы всегда рады видеть вас в числе подписчиков на нашем канале в Дзене и добро пожаловать в наше сообщество трейдеров в телеграм по ссылке.