• Запрос: разблокировать счета и вывести компанию из «чёрного списка» банковской системы.
• Срок работы: 6 месяцев
• РЕЗУЛЬТАТ:
✔ отстояли интересы клиента в апелляции и кассации,
✔ разблокировали все счета,
✔ полностью сняли с компании статус «подозрительного клиента» и все обвинения в нарушении Федерального закона 115-ФЗ.
Несколько лет назад ко мне на консультацию обратился клиент с абонентского обслуживания – ООО «Криобазис Контрол Групп». Компания успешно занималась поставками оборудования (импортозамещением). И все расчёты они проводили по открытым счетам в Промсвязьбанке.
Клиент пришёл ко мне в отчаянии и с намерением ОБАНКРОТИТЬСЯ ❗️
Ситуация была плачевной: Промсвязьбанк заблокировал все расчётные счета и деньги на них со ссылкой на нарушение Федерального закона 115-ФЗ – "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
⠀
Весь бизнес и работа моего клиента намертво встали…
В целом российский бизнес очень боится этого закона, поскольку он позволяет банкам в любой момент замораживать счета и деньги на них.
Попасть под такие ограничения может любой предприниматель, вызвавший подозрения. И доказать банку свою невиновность крайне сложно.
Мало того, у банков есть так называемый негласный «чёрный список», куда тут же попадает компания, словившая ограничения.
Любой другой банк видит «неблагонадёжного» клиента и тоже ОТКАЗЫВАЕТ в открытии и ведении счетов.
Мой клиент столкнулся с ФАТАЛЬНОЙ проблемой. Все попытки вести переписку и переговоры с банком были тщетны. Нас чуть ли не открытым текстом послали – документы принимать отказывались, ответов и пояснений не давали. Деятельность компании была под угрозой.
⠀
Я стал брать их нахрапом и скандалами. Писать обращения, претензии, собирать пакеты документов, приносить к ним в офис и с большими трудностями оставлять под роспись и штамп.
После того как они начали отказывать и в этом, мы стали отправлять документы курьером и так получали отметку о вручении.
До банка было не достучаться. Счета нам не разблокировали.
Судебной практики по этой категории дел на тот момент практически не было, мы столкнулись с БАНКОВСКИМ БЕСПРЕДЕЛОМ 🤬
Мы обратились с иском в Арбитражный суд города Москвы (поскольку подсудность московская, головной офис банка в Москве).
Хорошо, что мы предпринимали неимоверные усилия по взаимодействию с банком. Это явилось серьёзным доказательством – что мы вели переписку, но банк нас игнорировал.
✅ Через 3 месяца мы получили решение суда, которое обязывало банк устранить нарушения путём разблокировки дистанционного банковского обслуживания.
Счета клиенту разблокировали, он быстро снял деньги и перевёлся на обслуживание в другие банки.
В «чёрном списке» (как мы сделали выводы) появилась отметка, что с компанией Криобазис связываться не стоит, т.к. они судятся и выигрывают!
Промсвязьбанк, конечно, с этим решением был не согласен и подал апелляционную жалобу.
✅ Апелляция оставила решение суда 1 инстанции в силе.
Банк не успокоился и обратился с кассационной жалобой.
✅ Кассация также оставила решение и апелляционное определение без изменений.
– Криобазис в полную силу начал осуществлять предпринимательскую деятельность,
– беспрепятственно открыл счета в других крупных банках
– и стал совершать аналогичные сделки, за которые изначально получил ограничения.
Но больше никто НЕ блокировал их счета!!! Поскольку мы отстояли свою позицию в суде и заявили всей банковской системе о себе, как о БЛАГОНАДЁЖНОЙ компании с чистой репутацией.
Клиент был безмерно счастлив, ведь ситуация с блокировкой счетов могла уничтожить на корню весь его бизнес.
Мы помогли собственнику избежать банкротства, вывели компанию на новый уровень.
Сейчас это масштабная компания, которая успешно ведёт свой бизнес.