Любой звонок при помощи мессенджера или соц сети с попыткой представиться сотрудником службы безопасности банка, полиции, представителя банка или оператора сотовой связи – 100% мошенничество.
Попытка узнать код пришедший в смс сообщении от банка или от сайтов на которых вы регистрировались – 100% мошенничество.
Для перевода по номеру телефона достаточно знать сам номер и банк, на который предпочтительно перевести деньги, иногда и банк не нужен если он уже назначен по умолчанию. При этом внимательно смотреть на смс сообщения, исходящий или входящий платеж.
Для перевода по номеру карты достаточно номера карты. Если карта действующая, то не имеет никакого значения срой действия и код из 3х цифр на обороте карты. Только сам номер карты. Даже если до окончания срока действия карты остался один день, то это не имеет никакого значения для осуществления перевода. Он происходит за несколько секунд, иногда минут.
На любой звонок с рассказом что с вашего счета пытались списать деньги следует отвечать «я перезвоню в банк самостоятельно» и перезвонить по официальному номеру телефона банка. Обычно он указан в приложении банка и напечатан на банковской карте. К тому же не составляет труда просто забить в поисковике название банка и посмотреть куда звонить.
Не следует обращать внимания на осведомленность звонящих о том как вас зовут, о вашем паспорте, прописке, имуществе или чем-то еще. Эти данные в принципе узнаются без затруднений, если есть такая цель.
Не следует переводить свои деньги на какие-то защищенные счета. Их не существует.
Если вам говорят что ваши деньги пытаются снять по доверенности в другом городе, то надо помнить что доверенности подобного уровня должны регистрироваться в едином реестре, с указанием конкретного нотариуса выдавшего доверенность. Банки саму доверенность способны проверить.
Ну и дополнительно:
Разного рода листовки в почтовых ящиках вида: «мы завод изготовитель», «федеральная программа», «коллективная заявка». Скорее всего они не имеют никакого отношения к тому что написано. Просто способ заманить доверчивых людей. Что само по себе может быть расценено как преступление. Так что лучше такое игнорировать и просто выкинуть.