Я взялся за самостоятельное управление семейными накоплениями, и получается у меня гораздо лучше, чем у профессионалов в пенсионных фондах.
Май был не самым хорошим месяцем. Семейный фонд уменьшился на 253 тыс. ₽ за месяц.
Но с начала года прирост существенный, +3,82 млн ₽ или +13,3%. В этой статье я расскажу, что делал в мае.
1). Российские акции
Покупки: +236 400 ₽. Продажи: 0₽. Дивиденды: +67 100 ₽.
В портфеле российских акций я покупаю отдельные российские компании, которые являются крупнейшими в нашей стране.
Без учета покупок, сами акции снизились в цене на 389 тысяч рублей. Свое собственное "умное" управление показало результат практически идентичной с рынком. Но задел с начала года по-прежнему большой, что позволяет рассчитывать на хорошие результаты на протяжении года:
Купил акции 21 компании из индекса Мосбиржи. Продаж нет. Вот пример ежемесячных рутинных покупок:
Дивиденды поступили от компаний Лукойл, Банк Санкт-Петербург и Группа Позитив. В сумме вышло 67 тысяч чистыми после удержания налога:
Вы заправляетесь на АЗС Лукойл, а я получаю за это ренту. Спасибо всем, кто выбирает Лукойл!
2). Облигации
Покупки: +35 100₽. Продажи: 0₽. Купоны: +2900₽.
В облигациях я в большинстве своем покупаю биржевые фонды, которые автоматически реинвестируют поступающие купоны. Но отдельные облигации тоже есть.
Купил ещё 50 штук ОФЗ-26238. Этоогосдолг России с погашением в 2041 году и годовой доходностью почти 15% годовых. Вложено в них уже 238 тыс. ₽, ещё 62к есть на это.
Поступили купоны от Сегежи и Селигдара. Ничего особенного в этом куске не произошло.
3). Замещающие облигации
Покупки: +54 300 ₽. Продажи: 0. Купоны: +39 600 ₽.
Валютные облигации сейчас под давлением. Рубль укрепляется, курс доллара снижается. Но запас огромный, т.к. основные покупки здесь были, когда доллар стоил 65-70 рублей. Ставка на постепенное ослабление рубля - до 100 рублей в следующем году, до 120-130 рублей через 4-5 лет.
Реинвестировал поступившие купоны (и довложил из своих ещё 15к) в новый выпуск 5-летних валютных облигаций Новатэка. Появились валютные облигации с маленьким лотом ($100) - это здорово, удобно для реинвестиций купонов.
4). Вклады
Проценты: +8400₽.
В мае закончился один небольшой вклад, а также начислены проценты по накопительным счетам.
Пока что деньги от закрытого вклада лежат на накопительном счёте в ВТБ под 17% на ежедневный остаток.
Небольшая сумма из фонда ликвидности ушла в акции.
В июне закрывается целая пачка вкладов на большую сумму. Довольно удачно выходит, т.к. на вероятном повышении ключевой ставки и проценты по вкладам вырастут. Буду ловить хорошие предложения на Финуслугах*. Вы можете получить там бонусную ставку (до +5,5%) на свой первый вклад по промокоду BONUS55
*Оставил ссылку, обязан написать, что Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 7702077840
5). Иностранные акции
Покупки: 0. Продажи: 0. Дивиденды по указу №665: +37 100₽.
Поступали компенсационные выплаты по дивидендам от самых разных компаний - от Microsoft до Coca-Cola. Их выплачивает Национальный депозитарий всем тем, кто имеет замороженные с 2022 года активы.
----
Итого, "пенсия" в мае = 155 100 ₽. Это дивиденды, купоны, проценты.
Фонд личный, чужими деньгами не управляю, попасть в него невозможно. Быть может, мой опыт поможет другим оптимизировать своё управление своими сбережениями.
Подписывайтесь!