Мы выбрали 2 самых удобных способа перевода денег в интернете это СБП и PAYEER, для этого мы изучили десятки предложений на рынке. Сервисы, которые были нами выбраны, отвечают ключевым требованиям пользователя.
При анализе учитывали: надежность и срок работы системы, функционал, комиссии, требования к верификации и так далее.
Первым мы рассмотрим СБП:
Перевести деньги через СБП можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется. Узнать заранее, разрешил ли получатель прием переводов, нельзя.
Если получатель не разрешил прием переводов по СБП, банк может подсказать это перед отправлением. Например, если в Тинькофф вы хотите перевести деньги в Сбербанк по номеру телефона и уже потратили лимит бесплатных переводов, вы увидите подсказку «В Сбербанк без комиссии». Если выберете подсказку — попадете на страницу с инструкцией.
Как переводить по СБП
Пошаговая инструкция по переводу денег в СБП
Для начала нам надо подключить СБП:
1. Переходим в настройки приложения Сбербанк онлайн
2. Находим раздел "Платежи и переводы".
3. Далее находим пункт "Другие" и в нём выбираем нужную нам Систему Быстрых Платежей
4. В разделе "Входящие переводы на Сбер" нажимаем на кнопку подключения.
С помощью СБП можно перевести деньги в другой банк себе или другому человеку по номеру телефона при условии, что банки отправителя и получателя подключены к СБП.
Какие банки подключены к СБП
На текущий момент к СБП подключены 206 банков, среди которых есть Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф, Райффайзен и другие. Подробный список можно посмотреть .
Чем перевод через СБП отличается от обычного перевода?
СБП считается самым быстрым, простым и безопасным видом банковского перевода.
Плюсы:
• быстрые переводы, даже в выходные и праздники;
• переводы без комиссии или с минимальной;
• перевод в любой банк, подключенный к СБП;
• перевод осуществляется со счета на счет, независимо от карты;
• пользоваться СБП можно только после подключения к ней;
• высокая степень защиты переводов.
Минусы:
• при указании неверного номера телефона деньги уйдут владельцу этого номера, поэтому нужно перепроверять данные;
• получатель не всегда видит данные отправителя;
• отозвать СБП перевод невозможно;
• по номеру телефона можно узнать имя человека и какими банками он пользуется;
• каждый банк устанавливает свои лимиты переводов.
Лимиты переводов по СБП
В разных банках разные максимальные суммы переводов, например:
• ВТБ — до 500 000 рублей за один перевод и 5 млн в месяц;
• Сбер — до 1 млн рублей в сутки;
• Тинькофф — до 1 млн рублей за один перевод и 5 млн в месяц.
Давайте выясним, сколько можно перевести по СБП без комиссии. За обычный банковский перевод отправитель платит от 0,5 до 1,5% от суммы, при этом существует минимальный размер комиссии, устанавливаемый банком.
Можно переводить до 100 000 рублей в месяц бесплатно, только при превышении взимается комиссия в размере 0,5% от суммы перевода.
Сравнение лимитов по СБП и по обычным переводам по номеру телефона
На данный момент самые популярные банки на территории РФ — это Тинькофф и Сбербанк, поэтому сравним лимиты по переводам в этих банках.
Тинькофф
При переводе из приложения или личного кабинета в другой банк по номеру телефона комиссий нет с любой суммы. По СБП Тинькофф тоже не взимает комиссию. Максимальная сумма, которую можно отправить по номеру телефона/карты — 5 млн рублей в месяц.
Сбербанк
При переводе денег в другой банк по номеру телефона или счета комиссия составит 1%, максимум 5000 рублей.
По СБП через Сбербанк комиссии не будет до 100 000 рублей в месяц, при превышении этого лимита будет взиматься 0,5% от суммы платежа.
В Сбере установлен общий лимит 1 млн рублей в сутки на все исходящие переводы по номеру карты или телефона.
Переводы через Payeer кошелёк
Как переводить и снимать деньги с Payeer кошелька?
Для начала вам необходимо зарегистрироваться в Payeer кошельке
Если вы хотите узнать всю необходимую информацию про Payeer кошелёк, то вы можете прочитать нашу эксклюзивную статью на Дзене - Полный обзор Payeer кошелька
Платежный сервис Payeer позволяет пользователям использовать несколько возможных вариантов вывода денежных средств:
1. На самом портале Payeer. Для этого необходимо выбрать нужную платежную систему (Bitcoin, ADV Cash, PerfectMoney).
2. Через онлайн-обменник(ищите больше информации на нашем канале "Инструкции Payeer" в Дзене).
Чтобы вывести деньги первым способом необходимо в личном кабинете Payeer перейти во вкладку «Перевести», затем в новом окне указать сумму вывода и куда должны поступить деньги. На этом этапе система предложит на выбор все перечисленные варианты и возле каждого будет отображено ограничение на вывод и ввод и комиссионные.
Внутренние переводы
Электронный платежный сервис Payeer дает возможность своим пользователям выполнять внутренние переводы двух видов:
1. На счета других лиц в системе Payeer (для выполнения в личном кабинете Payeer нажать на вкладку «Перевод» и совершить вышеописанные действия).
2. Одной валюты на другой счет Payeer (например, с евро счета на биткоин счет) через внутренний обменник.
Внутренний обменник – это целая валютная биржа, которая предназначена для обмена средствами между пользователя электронного платежного сервиса Payeer. То есть деньги системы не принимают участие в этом обмене. Пользователи отправляют и получают средства между собой. Для того, чтобы воспользоваться внутренним обменником необходимо в левой части сайта найти вкладку «Обменять» и создать в ней заявку на обмен. Обмен произойдет сразу же, если другой пользователь создал уже подобную заявку или немного позже, пока не появится тот, кто даст согласие на вашу заявку.
Обратите внимание! Вы можете самостоятельно при создании заявки устанавливать курс обмена. То есть курс можно установить, как ниже рыночного, так и выше, а можно выбрать и текущий курс системы.
Как только заявка на обмен будет выполнена, денежные средства сразу отобразятся на вашем балансе.
Лимиты и комиссии
Платежный сервис Payeer не устанавливает ни ограничений, ни лимитов на суммы, которые пользователи могут хранить на кошельках. Причем неважно пройдена верификация или нет. Также нет ограничений на транзакции внутри системы.
Незарегистрированные пользователи могут совершать переводы со следующей комиссией:
1. Отправка денег через этот сервис с отправителя взимается 0,5% от суммы, а получатель вообще ничего не платит.
2. Обмен валюты через этот сервис – нет комиссии.
3. Восстановление забытого пароля – до 0,50 долларов.
4. Активация услуги смс-уведомление – 0,25 долларов.
При переводе денег придется заплатить комиссию:
• Advanced Cash– 3,9%.
• Рayeer – 0.5%.
• PerfectMoney — 0.5%.
• Тинькофф — 4.99%.
• Сбербанк — 4.99%.
• Криптовалюты — (комиссии по криптовалютам часто меняются и лучше узнать про них самостоятельно)