Он составит 100 тысяч рублей. Речь идет только о разовых переводах граждан при упрощенной идентификации. Цель — борьба с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма
Госдума во втором и третьем чтениях одобрила проект закона, устанавливающий лимит для разовых переводов без открытия банковского счета. Он составит 100 тысяч рублей.
Сейчас упрощенная идентификация начинается с переводов от 15 тысяч рублей, но потолок неограничен. Планка в 100 тысяч рублей, как уверены авторы законопроекта, снизит риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Комментирует председатель правления Национального платежного совета Александр Линников:
— Переводы денежных средств без открытия счетов — это, с одной стороны, удобный инструмент, который позволяет людям посылать друг другу небольшие суммы денег, оплачивать несущественные расходы, а с другой стороны, это один из способов легализации преступных доходов. Последнее нововведение позволит, с одной стороны, сохранить этот инструмент в качестве удобного и доступного способа перевода денег для добросовестных граждан, а с другой стороны, установить ограничение, которое потребует обязательной идентификации плательщика в случае перевода денежных средств на сумму, превышающую 100 тысяч рублей.
— А что тогда делать, если понадобится перевести свыше 100 тысяч рублей?
— Такие переводы должны осуществляться между банковскими счетами граждан. И для открытия банковского счета клиент банка должен быть надлежащим образом идентифицирован. С этим никто не видит никаких проблем.
— А если, допустим, человек захочет переводить по 99 тысяч рублей несколькими транзакциями?
— Любая ограничительная мера неизбежно порождает способы ее обхода, и в дальнейшем мы, вероятно, познакомимся с такими способами.
Закон о верхней планке переводов с упрощенной идентификацией вступит в силу через год после опубликования.