Госдума приняла закон о лимите на разовые банковские переводы

Госдума приняла сразу во втором и третьем чтениях закон об ограничении максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета до 100 тыс. рублей. 

Документ разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. 

Сейчас при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена.

Согласно пояснительной записке, это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере, пишут РИА Новости. 

Депутаты приняли закон, ограничивающий до 100 тысяч рублей максимальную сумму денежных средств, которые можно перевести без открытия банковского счета. Соответствующие изменения внесены в статью 7 закона о противодействии отмыванию доходов.

Одновременно в статью 10 закона о национальной платежной системе вносится корреспондирующее изменение, которое повышает до 100 тысяч с 60 тысяч рублей сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.

Закон должен вступить через год после его официального опубликования.