[ Смотреть видео на сайте НТВ ]
Разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации будут ограничены суммой в 100 тысяч рублей.
Госдума приняла во втором и третьем чтении закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации.
Документ призван снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
В Минфине также говорят, что это будет способствовать снижению оттока капитала из страны.
Как говорит заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд, основной массив переводов без открытия счета (85–90%) совершается сейчас на сумму менее 100 тыс. рублей. «Таким образом, под законопроект подпадут 10–15% от всего объема таких операций.
По действующему законодательству совсем без идентификации можно переводить небольшие суммы — до 15 тыс. руб. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов следует предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.
Полная идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции.
Эксперты указывают, что изменения коснутся прежде всего тех, кто пользуется системами трансграничных денежных переводов, в том числе уехавших россиян — они не смогут пройти полную идентификацию в офисе. Видимо, им придется дробить переводы на суммы до 100 тыс. руб.
По материалам: «Интерфакс»