Добрый день, уважаемые читатели. Сегодня Биткойн вернулся к отметке за 70 000 USD, и теперь все криптоблогеры скидывают свои скриншеты с доходами в свои Телеграм группы, тем самым мотивируя многих новичков задуматься о том, стоит ли им инвестировать в крипту, что бы попасть в новый буллран. Поэтому сегодня я решил поговорить как раз о том, как новичку не стать хомяком, или какими минимальными знаниями нужно обладать, чтобы хотя бы потерять все деньги не сразу, а через какое-то время.
Я поменяю свою работу и стану трейдером.
Если вы когда-либо в своей голове ловили эту мысль, и идете в криптоторговлю ради этого, можете смело сказать себе, что ничего не получится. Если изучить деятельность различных трейдеров, даже самых крутых, то вы можете заметить, что все они так или иначе, рано или поздно продают курсы, обучают, завлекают в свои Телеграм каналы и т.д. Значит ли это, что они на самом деле плохо торгуют? Нет, не значит, возможно, кто-то действительно не успешен в трейдинге, но совершенно точно это говорит о другом: они ищут в свой бюджет более стабильную статью дохода, которая позволит им хотя бы примерно планировать заработок на следующий месяц. Потому что в трейдинге ты никогда не сможешь рассчитать, сколько ты заработаешь в следующем месяце, в следующем году и т.д., отложить деньги на ремонт, на какую-то жизнь. Это никогда не будет работой, если это и можно с чем-то сравнить, то больше с бизнесом, вы должны постоянно генерировать какие-то деньги, и в какой-то момент вытаскивать из бизнеса какие-то суммы на свои нужды.
И всё-таки с чего начинать обучение.
Многие ошибочно начинают изучение с технического анализа, начинают изучать графики, волны Эллиота и прочие визуальные паттерны. Это стандартный путь хомяка, который купит курсы, где-то увидит красивую фигурку на графике, и будет думать, что он все знает.
На самом деле, начинать нужно с основ экономики. Важно понять, как формируется цена того или иного актива. С фондовом рынком ситуация более понятная, есть акция, и владея этой акцией, вы получаете дивиденды от прибыли компании. Компания может выплатить дивиденды, а может и нет, но так или иначе цена акции завязана на прибыль компании, если компания ее получила (или получит) выше, чем в прошлом году, акция будет стоить выше, и да, чаще всего так и происходит, потому что существует инфляция, которая любые товары делает дороже с каждым днем, и любая компания будет получать прибыль выше, просто сохраняя стабильность.
С криптовалютами ситуация сложнее. Некоторые из них действительно похожи на акции: их не используют в оборотах, ими не расплачиваются, их покупают, потому что верят в компанию, стоящую за валютой, или просто в актив, надеясь, что цена будет каким то образом расти, но при этом часто не понимая, за счет какого конкретно ресурса будет осуществлен этот рост. Есть валюты, действительно валюты, которые учувствуют где-то в оборотах, могут использоваться для покупки других валют или для оплаты комиссий, тут ситуация более понятная, чем больше этим активом пользуются люди, чем соответственно цена будет выше. Так же, сейчас модно понятие стейкинг, покупая одну монету, вы имеете право застейкать ее (положить под процент, на определенное время), и получать доход, что дает простую логику, если условия стейкинга хорошие, то и покупать такую валюту будут больше, что приведет к ее росту. И по факту мы получаем, что любой актив формируется спросом и предложением, чем больше валюта нужна кому то, тем больше ее стоимость.
Но все-таки, про спрос и предложение мы слышим часто, но что это реально значит? Допустим, вы создали 100 койнов и положили туда пул ликвидности в размере 100 долларов. Получается, что реальная цена одного койна будет 1 доллар. Вы выпустили все койны на рынок, и вдруг люди начали покупать их, вкладывая сначала еще один доллар, потом еще 9. Получается, что монет на рынке по-прежнему 100, а ликвидности 110 долларов, соответственно, цена одной монеты возрастет до 1,1 доллара.
Но при этом вы, как владелец койнов, можете забрать ликвидность в любой момент. Забрав 10 долларов, которые вложили люди, вы вернете цену койна к 1 доллару. Или же вы можете изъять из обращения 50 койнов. В итоге ликвидность останется 110 долларов, а монет станет 50, и цена одного койна поднимется до 2,2 долларов.
Теперь, если вы покупали эту монету по 1 доллару, а цена возросла до 2,2 долларов, вы сделали х2 на своей инвестиции и хотите продать. Вы ставите ордер на продажу. Вам необходимо найти покупателя, из книги ордеров, готового купить вашу монету за 2,2 доллара, и забрать его деньги. Может произойти так, что не найдется покупателя, готового купить по 2,2 доллара, а будет только отложенный ордер на покупку по 1,9 доллара. В этом случае цена проскользнет вниз, и вы продадите монету по 1,9 доллара.
Вообще, где во всем этом обман? На самом деле, я специально исказил один момент, потому что по логике именно так и должно быть. Но в реальности, когда вы забираете ликвидность с монеты, цена резко не падает, она остается на том же уровне. Потому что считается, что последняя цена покупки — это уже рыночная цена, и падать она будет только тогда, когда в книге ордеров будут предложения только ниже рынка. Это и есть спрос и предложение, а конкретно в этом случае – это еще и начало пузыря. И если вы закупили какое-то кол-во рекламы, и находятся люди, которые будут покупать ваш койн за эту рыночную цену, то цена, несмотря на уменьшение ликвидности, будет расти дальше, а так как ликвидности меньше, то и еще быстрее чем раньше, и так же быстро может обрушиться.
Понятно, что этот процесс на самом деле сильно более сложный, и за 5 минут на пальцах не очень легко о нем рассказать, более того, не вся информация в открытых источниках есть, под каждую валюту делается индивидуальные надстройки, а также еще есть много разных терминов, про которые и я могу не знать. Но нужно взять за правило в этом копаться, и пытаться разбираться. Это бывает очень полезно. Например, никто вам не скажет сколько реально денег в биткойне. И очень часто из за этого люди смотрят на параметр капитализации, пытаясь сравнить какие то объемы, но по факту капитализация считается по формуле стоимость койна умноженная на количество выпущенных монет, и если ты купил биткойн по 5 000 USD, а сейчас он стоит 66 000 USD, то в общей сумме на 2 биткойна было потрачено 71 000 USD, а капитализация на эти 2 биткойна будет равняться 66 000 * 2 = 132 000 USD. Т.е. если вы видите какой-то показатель на CoinMarketCap который не понимаете, возьмите за правило стараться его понять, и тогда вас действительно сложно будет обмануть, это гораздо важнее чем пялиться на графики, в попытках найти какие то фигурки. Но для начала достаточно просто понимать одно, если вы входите в сделку, рассчитывая получить прибыль, вы должны понимать, кто такой же как вы придет, и даст вам эту прибыль. Не надо быть наивными, вы зарабатываете тут на том, что забираете у других их деньги, это рынок, и он работает так и не иначе. Продолжение далее…