Привет друзья! Центробанк решил взяться за любителей золота. Новые "антиотмывочные" критерии для банков призваны усилить контроль за операциями россиян с драгметаллами. И некоторые из этих поправок вызывают, мягко говоря, недоумение.
Например, подозрительным может считаться, если клиент купил золото, но не продает его или продает в значительно меньшем объеме. Но что странного в том, что человек решил сделать долгосрочное вложение в золото?
Цель понятна, но методы сомнительны:
Конечно, борьба с отмыванием денег – важная задача. Но слишком "пристальное" внимание к операциям с золотом может подорвать доверие граждан к банковской системе.
Правая нога не знает, что делает левая рука:
Сначала власти отменили НДС на покупку золота, тем самым стимулируя спрос. А теперь усиливают контроль за операциями с ним. Создается впечатление, что разные ведомства действуют несогласованно.
Полный полет фантазии для банков:
ЦБ может добавить пункт об "иных признаках сомнительных операций" с драгметаллами без дополнительных уточнений. Это значит, что подозрительным может оказаться что угодно. Полная свобода для интерпретаций и фантазии банковских служащих.
К чему могут привести поправки?
Усиление контроля может привести к ряду негативных последствий:
- Рост нагрузки на систему KYC/AML (знай своего клиента/противодействие отмыванию денег). Банкам придется тратить больше времени и ресурсов на проверку операций с золотом.
- Увеличение количества отказов в проведении операций. Клиенты, чьи действия покажутся банкам подозрительными, могут столкнуться с трудностями при покупке или продаже золота.
- Рост теневого рынка золота. Люди могут начать покупать золото “с рук”, чтобы избежать банковского контроля.
Ложка меда в бочке золота
Одна из поправок выглядит вполне разумной. Речь идет о формулировке "клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке".
Но...
Хранить золото дома небезопасно – его могут украсть. Кроме того, любые повреждения золотых слитков или монет могут снизить их стоимость при дальнейшей продаже.
Поэтому лучше хранить золото в банке, в специальной сберегательной кассе. Это гарантирует его безопасность и сохранность.
Покупать или не покупать золото, решать только вам!
Подписывайтесь на мой канал и оставляйте комментарии с вашими мыслями и вопросами. Я буду рад услышать ваше мнение и ответить на ваши вопросы)))