Росфинмониторинг разработал законопроект, позволяющий удаленно открывать банковские счета в рамках экспериментально-правового режима. Как пояснили «Парламентской газете» в ведомстве, условия проведения идентификации клиента и конкретные способы утвердит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом и ФСБ.
Проект, разработанный Росфинмониторингом, вносит изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он был принят в 2001 году и содержал требование о личном присутствии клиента или его представителя при открытии банковского счета или вклада.
«Предлагается апробировать различные способы идентификации клиентов с использованием средств дистанционного взаимодействия. Для этого законопроектом предусматривается возможность установления экспериментального правового режима в соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 г. № 258-ФЗ «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации», — говорится в пояснении к документу.
Экспериментальный правовой режим, который стал возможен с 2021 года, предполагает применение специальных правил вместо общих, если последние существенно затрудняют внедрение цифровых инноваций. Росфинмониторинг в пояснительной записке отдельно оговаривает, что полноценное закрепление в законодательстве норм о дистанционной идентификации для открытия счета «требует всесторонней оценки таких новаций», в том числе с точки зрения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Как пояснили в пресс-службе ведомства, «условия проведения идентификации будут определены в программе эксперимента, утверждаемой актом Банка России по согласованию с Росфинмониторингом и ФСБ России». На данном же этапе «говорить о конкретных способах дистанционной идентификации и рисках, связанных с ними, преждевременно», подчеркнули там.
Полностью материал читайте на сайте «Парламентской газеты»