Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за их платежными агентами. Сообщение об этом опубликовано на сайте регулятора.
«Некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки. Такие случаи выявляет регулятор», — говорится в сообщении.
Отмечается, что подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в том числе переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор.
«Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан», — констатирует регулятор.
Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, напоминают в Банке России.
«Регулятор рекомендует банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк», — указывает ЦБ.
Материалы по теме:
Все материалы «Эксперта» на expert.ru