ЦБ ввел новые критерии, которые должны учитывать банки во время продажи золота. Например, Банк России рекомендует обращать внимание на таких клиентов, которые покупают слитки — но не оставляют его на хранение в банке.
Банк России хочет ввести новые «антиотмывочные» критерии для операций со слитками драгметаллов. Об этом пишет РБК.
ЦБ предлагает банкам обращать внимание на тех физических лиц, которые покупают драгоценные металлы, но не перепродает их или продает в значительно меньшем объеме, чем приобрел. Регулятор считает подозрительными операции, в которых клиент покупает золото, оплачивая его со счетов, на которые совсем недавно поступили средства. Кроме того, Центробанк советует уделять повышенное внимание тем клиентам, которые не оставляют ценности храниться в банке или срок хранения незначительный.
Эксперты, опрошенные РБК, считают, что новые предложения помогут банкам определять незаконные сделки, однако, возможность широких трактовок нововведений может привести к ошибкам со стороны банков.
Россияне стали активнее вкладываться в золото в 2022 году. В разгар кризиса, чтобы сохранить свои сбережения, граждане страны приобрели около 100 тонн золота в слитках, а в 2023-ем — 95 тонн. Стоит отметить, что в 2021 году подобных сделок было кратно меньше: россияне купили всего 7 тонн золота в слитках.
Впрочем, многие покупали драгоценный металл не в качестве инвестиций, а чтобы вывести за рубеж. По словам замминистра финансов Алексея Моисеева, это позволяло обходить «курсовую» экспортную пошлину. Россияне просто покупали золото, вывозили его в багаже и продавали за границей.
