Инвестирование в недвижимость и фондовый рынок представляет собой две различные стратегии управления капиталом. С одной стороны, недвижимость традиционно считается надежным способом сохранения средств, в то время как фондовый рынок предлагает возможности для их значительного увеличения.
Ниже разберем оба способа инвестирования и сделаем ключевые выводы.
Вкладывание средств в "бетон" часто ассоциируется с консервативным подходом к инвестированию, в то время как акции привлекают тех, кто готов принять на себя больший риск в надежде на получение высоких доходов.
Однако реальность далека от такого черно-белого восприятия. Неправильный выбор объекта недвижимости может оказаться разочарованием для инвестора, ищущего безопасное пристанище для своих средств. С другой стороны, тщательно сформированный портфель акций может снизить многие риски, которых опасаются более осторожные инвесторы, особенно в долгосрочной перспективе.
Инвестирование в недвижимость
Преимущества недвижимости перед акциями многочисленны. В первую очередь, это материальный актив, который можно "пощупать". Владение недвижимостью дает право пользоваться ей и распоряжаться на свое усмотрение, в то время как акции предоставляют лишь долю в компании без возможности влиять на ее управление.
Недвижимость также характеризуется низкой волатильностью. В то время как цены на акции могут резко меняться под влиянием различных факторов, включая мировые кризисы, рынок недвижимости, особенно в России, демонстрирует большую стабильность. Это обеспечивает инвесторам психологический комфорт и уверенность в том, что их инвестиции не потеряют в цене внезапно.
В то же время, для успешного инвестирования в акции требуется глубокое понимание фондового рынка, что может стать серьезным препятствием для начинающих инвесторов. В отличие от этого, недвижимость представляется более понятным и доступным активом, с которым легче работать.
Однако стоит помнить о спекулятивных рисках и возможных инфраструктурных проблемах, связанных с акциями, что стало особенно очевидно в 2022 году. Несмотря на это, диверсификация инвестиций и включение в портфель как недвижимости, так и акций может стать эффективной стратегией для достижения финансовой стабильности и роста.
Инвестирование в акции в сравнении с недвижимостью
Акции превосходят недвижимость по ряду параметров, делая их привлекательным выбором для инвесторов, стремящихся к гибкости и динамичности.
Одним из ключевых преимуществ акций является их высокая ликвидность. В отличие от недвижимости, которую нельзя быстро превратить в наличные без потери стоимости, акции можно продать в любой момент в течение торгового дня, часто всего в несколько кликов в мобильном приложении.
Другое значительное преимущество акций — низкий порог входа. Инвестиции в недвижимость часто требуют значительных начальных вложений или привлечения ипотечного кредитования, что увеличивает финансовые риски и снижает потенциальную доходность. В то же время, для покупки акций достаточно небольшой суммы, что позволяет инвесторам постепенно наращивать свой портфель и распределять инвестиции в соответствии с их финансовыми возможностями.
Диверсификация — еще одно важное преимущество акций. Инвестирование в один объект недвижимости подвергает средства инвестора значительным рискам, связанным с рыночной конъюнктурой и действиями застройщиков.
Акции же позволяют распределить инвестиции между различными секторами экономики, снижая риски и повышая шансы на получение дохода даже в случае негативных изменений в отдельных отраслях.
Минимальное вовлечение — еще одна причина, по которой акции могут быть предпочтительнее недвижимости. Владение недвижимостью требует активного участия в ее содержании и управлении, в то время как инвестиции в акции могут быть практически пассивными, особенно если речь идет о вложениях в индексные фонды.
С точки зрения доходности, акции также часто опережают недвижимость. Исторически акции показывают более высокую среднегодовую доходность, особенно если учитывать инфляцию и возможность реинвестирования дивидендов. В то время как недвижимость может обеспечить стабильный доход от аренды, она требует активного управления и ведения хозяйственной деятельности, что не всегда соответствует целям инвестора, ищущего пассивный доход.
Таким образом, акции предлагают инвесторам удобство, гибкость и потенциал для роста, что делает их привлекательным инструментом для диверсификации портфеля и достижения долгосрочных финансовых целей.
Анализ графика доходности показывает, что инвестиции в акции могут быть значительно более выгодными, чем вложения в недвижимость. Согласно представленным данным, акции в среднем демонстрируют рост на 3,7% в год после учета инфляции, тогда как показатели первичного рынка недвижимости составляют 3,1%, а вторичного — всего 2,3%. Таким образом, за двадцатилетний период акции могут принести в три раза большую доходность, чем недвижимость.
Однако важно понимать, что эти цифры являются усредненными и могут варьироваться в зависимости от конкретной инвестиционной стратегии и региональных особенностей рынка недвижимости.
В итоге, ни недвижимость, ни акции не гарантируют высокой реальной доходности в краткосрочной перспективе и должны рассматриваться как инструменты для защиты капитала от инфляции. Для достижения значительного роста капитала необходим активный подход к инвестированию, который включает в себя поиск недооцененных активов, оперативные покупки и продажи, а также глубокое понимание рынка. Такой подход требует определенных знаний и опыта, а также готовности принимать риски.
При этом, важно осознавать риски, связанные с активным инвестированием, поскольку они могут привести к потерям, если рыночная ситуация развивается не в вашу пользу.
Выбор между акциями и недвижимостью не обязательно должен быть взаимоисключающим. Диверсификация портфеля за счет включения обоих типов активов может уменьшить риски и увеличить потенциал доходности.
Современные финансовые инструменты, такие как паевые инвестиционные фонды недвижимости, позволяют инвесторам с минимальным начальным капиталом получить доступ к премиальной недвижимости и коммерческим объектам, расширяя возможности для участия в рынке недвижимости без необходимости крупных вложений.
Таким образом, учитывая все факторы и риски, инвесторы могут выбрать подход, который наилучшим образом соответствует их финансовым целям и терпимости к риску.
Если же вы решили инвестировать в недвижимость, тогда следует обратить свое внимание на Коммерчечкую недвижимость. Сдавая недвижимость коммерции вы заключаете договор на 1 и более лет, что гарантированно позволит получать доход. При этом в коммерции арендная плата выше чем частная аренда. Как вариант, вы можете приобрести коммерческую недвижимость и сдать ее крупной сети магазинов (Пятёрочка, Магнит, Монетка, Перекресток) и обеспечить себя доходом на долгие годы.
Если же вы выбрали акции, но не хотите плотно в этом разбираться, здесь следует руководствоваться принципу "покупаю те компании которыми пользуюсь". К примеру, заправляетесь на Лукойле или Газпроме, покупайте акции этих компаний. Так вы примерно будете понимать как дела у компании, так как постоянно пользуетесь ее услугами. Владея акциями компании вы по сути владеете частичкой этой компании и покупаете бензин у себя. И чем лучше дела у компании или чем выше цена на бензин (звучит странно) тем больше стоимость ваших акций в портфеле.
Резюмируем
Что касается меня, я бы выбрал оба варианта, так как никогда не знаешь когда недвижимость будет расти или падать, когда акции будут расти или падать. Диверсификация это ключевое в инвестировании, так как на снижении доходов в недвижимости, вас будут выручать доходы в акциях и наоборот.
А лучше подключать другие источники доходов и чем больше их у вас будет, тем увереннее вы будете себя чувствовать.
Как пример, Николай Мрочковский, у которого уже 21 источник пассивного дохода.
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить следующие полезные статьи.
Смотрите другие статьи:
😉 Где ещё можно меня почитать: Телеграм | Вконтакте | Личный ТГ