Подготовил портфель из активов РФ, который позволит получать денежный поток ежемесячно.
:
→ На горизонте года можно получить около 12 600 руб пассивного дохода купонами и дивидендами (доходность 10,6% к текущей стоимости активов из портфеля)
❕Плюс потенциал роста котировок акций и облигаций из подборки порядка 20-80% от текущих цен на горизонте 2-4 лет.
Итого суммарная доходность портфеля на горизонте 2-4 лет (дивидендные и купонные выплаты + рост котировок) может составить порядка 15-20% годовых. Да, в сравнении с депозитами, ставки по которым на текущий момент доходят до 17% годовых, выглядит не очень впечатляюще.
Но если инвестировать через ИИС, можно ежегодно получать налоговые вычеты в размере 13% от взносов на инвестиционный счет, что даст существенную прибавку к доходности.
Кроме того, с годами бизнес компаний будет расти, прибыль увеличиваться, что приведет к увеличению дивидендных выплат.
К примеру, акция Новатэка в 2009 году стоила 70 руб, а за 2023 год инвесторы только дивидендами получили 95 руб. Акции Новабев (бывшая «Белуга») в 2019 году стоили 500 руб, а за весь 2023 год компания выплатила только дивидендами 800 руб, помимо роста стоимости бумаг до 5850 руб.
Большинство российских компаний выплачивают дивиденды в летний сезон по результатам предыдущего календарного года. Есть и те, которые платят чаще, по результатам кварталов и полугодий, но их мало, и не все они интересны долгосрочному инвестору.
В периоды, когда дивидендных выплат нет или их мало, денежный поток будет поступать от облигаций, которые выплачивают купонный доход. Для месяцев без дивидендных выплат подобрал самые надежные облигации – ОФЗ с фиксированным купоном со сроком до погашения 3, 6 и 8 лет.
В данную версию портфеля включил более длинные ОФЗ, что позволит заработать не только на купонах, но и на росте тела облигации, когда ключевая ставка начнет снижаться.
Облигации также позволяют снизить риск портфеля. Доля облигаций в портфеле – 60%. Акций – 40%.
По каждой акции в портфеле указал прогнозируемые на ближайшие 12 месяцев дивиденды. Их значения примерные и могут меняться. Выплаты по месяцам расставил в соответствии с графиком, которого придерживались данные компании ранее.
Даже если сразу по всем акциям в портфеле не будет дивидендов (что крайне маловероятно), у вас всегда будет купонный доход от облигаций.
Дивиденды в таблице указаны в месяце ожидаемого фактического поступления на брокерский счет.
Портфель составлен только из российских инструментов (все ISIN начинаются с RU). Подойдет госслужащим + лишен рисков заморозок и блокировок.
В таблице оставил несколько пустых строчек, чтобы была возможность добавить еще активы – можете взять ее за шаблон и наполнить акциями и облигациями по вашему выбору. Таблицу в формате Excel можно скачать здесь.
Как вам портфель?
Поставьте 👍 если было полезно
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией