ТКС Холдинг $TCSG опубликовал финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 г.
- Чистый процентный доход: 73,2 млрд руб. (+56% год к году (г/г))
- Чистый комиссионный доход: 18,3 млрд руб. (+12% г/г)
- Чистая прибыль: 22,3 млрд руб. (+37% г/г)
Из интересного: с начала текущего года и по состоянию на конец апреля группа выкупила 12 млн собственных акций (6% капитала) на общую сумму 35 млрд руб.
Прогноз 2024 (без учета интеграции Росбанка)
- рост активной клиентской базы — более 20% г/г;
- рост чистого процентного дохода — более 40% г/г;
- доля некредитной выручки — примерно 50%;
- стоимость риска — менее 7%;
- отношение операционных расходов к доходам (C/I) — снижение год к году;
- рост чистой прибыли — более 30% г/г
По цифрам и прогнозам на будущее все красиво и понятно, но акции достаточно спокойно отреагировали на подобные новости. Видимо, в преддверии дивидендного сезона всем нужны именно дивиденды, а не красивые циферки.
Доля акций Тинькофф от всего депозита 4.4% - это вторая бумага по весу в моем портфеле со средней ценой 3050Р. На долгосроке, как с бизнесом, так и с самой компанией все будет хорошо, здесь только дело времени.
Ближе к выходным есть желание сделать не только обзор на мой спекулятивный портфель, а также рассмотреть топ 10 компаний по весу от депозита с аналитикой и прогнозной ценой.
Как на это смотрите?
'Не является инвестиционной рекомендацией
