Банки и Росфинмониторинг обсудят открытие счетов без личного визита в отделение.
Банки и Росфинмониторинг обсудят смягчение регулирования, которое позволит физическим лицам становиться клиентами банков без личного присутствия в отделении, если они ранее прошли идентификацию в другой кредитной организации. Как пишет РБК, такие предложения направлены Ассоциацией банков России в адрес Росфинмониторинга, они получили «концептуальную поддержку» ведомства.
Банки просят внести изменения в «антиотмывочный» 115-ФЗ и указывают, что такой механизм уже работает на финансовых маркетплейсах: те кредитные организации, которые предоставляют услуги через них, могут принимать на обслуживание новых клиентов удаленно, а проведение их идентификации поручается оператору финансовой платформы или банку — партнеру этой платформы.
Росфинмониторинг «полагает возможным концептуально поддержать» это предложение банков, но считает необходимым дополнительно изучить детали.
По словам вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова, механизм будет работать в том случае, если банки между собой заключат соглашения об обмене данными клиентов. Например, клиент банка Б сможет зайти в приложение банка А, в котором он не обслуживался раньше, и при открытии счета указать, что он уже проходил идентификацию при личном присутствии в банке Б.
Директор департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Елена Сираева указывает, что передача полномочий по идентификации клиентов всегда несет риски, так как у всех кредитных организаций разные подходы к организации внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, контроля рисков мошеннических действий и т.д. Также, по ее мнению, есть риски, связанные с передачей клиентских данных, к которым относится их качество, своевременность их передачи, достаточность защиты транспортировки данных и т.д.