Мошенники нашли замену «Qiwi Кошелькам».
После отзыва лицензии у Киви Банка злоумышленники стали искать альтернативу «Qiwi Кошелькам», которые раньше использовали для переводов денег криптообменникам, нелегальным онлайн-казино, букмекерским конторам и дроперам — людям, которые обналичивают украденные деньги за процент. По данным ЦБ, нередко электронные кошельки открывались на физлиц без их ведома.
В 2024 году количество сообщений о купле-продаже верифицированных электронных кошельков Ozon для p2p-переводов выросло в три раза, пишет Forbes со ссылкой на данные Angara Security. В интернете также продают личные кабинеты Ozon Банка с максимальными статусами верификации и предлагают перевод средств с «украденных личных кабинетов на другие карты для дальнейшего обналичивания». Основная площадка для таких объявлений — Telegram.
Электронные кошельки Ozon Банка продают за 2599 ₽. Стоимость доступа к личному кабинету Ozon Банка составляла 700–2000 ₽ в середине 2023 года, сейчас она варьируется от 500 ₽ до 10 тысяч ₽, рассказал изданию источник в крупной компании, занимающейся кибербезопасностью. Цены зависят от статуса кошелька, метода верификации, вероятности блокировки аккаунта, а также данных, которые есть в онлайн-банке. Источник в другой компании отметил, что в даркнете продаются верифицированные кошельки всех платёжных сервисов, а их количество зависит от популярности у населения.
В Ozon выстроен многоуровневый процесс фрод-анализа, который фиксирует подозрительную активность, рассказали в банке. Тогда команда фрод-мониторинга блокирует движение средств и проводит проверку, которая может включать дополнительную идентификацию и подтверждение источника средств.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной