Росфинмониторинг предлагает включить оператора карт "Мир" в борьбу с отмыванием денег

Российская служба Росфинмониторинг предложила расширить рамки действующего антиотмывочного законодательства, чтобы оно включало Национальную систему платежных карт (НСПК) в число регулируемых органов. Это изменение позволит Росфинмониторингу напрямую запрашивать у НСПК сведения о транзакциях, совершаемых через Систему быстрых платежей и по картам платежной системы «Мир». Об этом сообщает “РБК”.

В настоящее время Росфинмониторинг получает такого рода информацию не напрямую от НСПК, а через коммерческие банки, что комплицирует процесс и замедляет работу службы. Включение НСПК в список субъектов, обязанных отчитываться перед антиотмывочной службой, усилит контроль и повысит эффективность мониторинга транзакций в рамках борьбы с незаконными финансовыми операциями.

Согласно изменениям, вступившим в силу с 10 января 2021 года в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ужесточен контроль за оборотом как наличных, так и безналичных средств.

Кроме того, ранее появилась информация о том, что Маврикий под руководством посла РФ Константина Климовского начал процесс внедрения карт «Мир». Это свидетельствует о международном расширении использования российской платежной системы.

Согласно информации Центрального Банка России, к концу 2023 года российские банковские учреждения эмитировали 287,3 миллиона карт платежной системы «Мир». Эти карты составляют 55% от общего количества выпущенных банковских карт в стране, а также охватывают 56% от общего объема картных транзакций в России. По статистике, на первое апреля 2024 года общий объем операций в системе быстрых платежей достиг 61,8 триллиона рублей, при этом количество операций составило 13,7 миллиарда.

С февраля 2024 года Национальная система платежных карт (НСПК), оператор системы «Мир», подпала под санкции со стороны Соединенных Штатов Америки, что повлекло за собой ограничения на работу карт в некоторых зарубежных странах. В результате, банки Армении прекратили поддержку карт «Мир», а в Кыргызстане они оказались полностью недействительны. Тем не менее, в таких странах как Казахстан, Белоруссия, Венесуэла, Вьетнам, на Кубе и других, карты «Мир» все еще функционируют, хотя их принятие стало значительно ограниченным.

]]>