Криптовалютное мошенничество - это вид обмана, который целенаправленно использует индустрию криптовалют для того, чтобы обмануть людей или компании и заставить их потерять свои криптовалютные или обычные деньги. Эти мошеннические схемы могут принимать различные формы, включая пирамидальные схемы, фальшивые ICO, фишинг, "памп и дамп", поддельные кошельки или обменники, а также обманные инвестиционные возможности, которые обещают высокие доходы при минимальном риске.
В основе любого скама лежит стремление собрать как можно больше денег от доверчивой жертвы, пока она не распознает обман. Эти схемы могут принимать различные формы, зависящие от креативности и умения мошенников в сфере современных технологий. Но в итоге всегда одно и то же: обманутые инвесторы и исчезнувшие "гениальные" руководители перспективных проектов.
Многие мошеннические схемы в криптовалюте используют отсутствие регулирования и анонимность криптовалют для осуществления своих планов. Мошенники могут использовать разнообразные тактики, включая манипулирование рыночными ценами, создание фальшивых веб-сайтов или профилей в социальных сетях, или подделку легитимных проектов или личностей, чтобы обмануть доверчивых жертв.
Все более распространенным становится и токен скам. Токены - это форма цифровых активов, которые не служат платежным средством, а представляют цифровой баланс в определенном активе или предоставляют доступ к сервисам в криптопроекте. Иногда токены даже аналогичны ценным бумагам, таким как акции или облигации. Мошенничество с токенами часто встречается, потому что для их создания не требуется создание собственного блокчейна. Токены могут быть созданы на основе готовых платформ, таких как Ethereum, которая поддерживает стандарты ERC20, ERC23, ERC721, ERC1155 и другие. Из-за простоты создания и ограниченного контроля криптовалютные мошенники успешно проводят обманные схемы, обманывая клиентов.
Самые распространенные методы скама
Схема Pump and Dump (памп и дамп) - это одна из наиболее распространенных мошеннических схем с цифровыми активами. В ней мошенники создают или выбирают цифровой актив, затем массово распространяют ложную информацию о его перспективах, чтобы привлечь инвестиции и поднять его цену. Когда курс актива достигает высоких значений, мошенники быстро его продают, после чего его стоимость резко падает, и инвесторы теряют средства. Эта схема основана на манипуляциях рынком и не требует даже создания нового актива - мошенники могут использовать уже существующие монеты, чтобы создать искусственный рост и обмануть трейдеров.
Одним из основных видов мошенничества с Биткоином является использование финансовых пирамид. Эти компании обещают высокую прибыль, обычно, через инвестиции в криптовалюту на биржах или майнинг. Они привлекают клиентов сверхвысокими процентами и предлагают партнерские программы для привлечения новых инвесторов. Деньги инвесторов выдаются за счет средств новых участников, а не реальных доходов. Как только поток новых инвесторов иссякает, компания прекращает свою деятельность, оставляя все деньги себе.
Фишинг - это мошенничество, направленное на кражу личных данных.
Мошенники могут использовать несколько способов для этого:
- Рассылка фальшивых ссылок
- Загрузка файлов с вредоносным программным обеспечением
- QR-коды, ведущие на поддельные сайты
Они могут выдаваться за биржи или инвестиционные платформы, обещая выгодные условия, и предлагают перейти по ссылке для получения дополнительной информации. Затем программа, загружаемая на устройство пользователя, передает мошенникам данные доступа к криптокошелькам. Другой метод - создание мошеннических сайтов, похожих на криптобиржи, где клиенты могут случайно предоставить свои личные данные, в результате чего злоумышленники получают доступ к их криптокошелькам и средствам.
Еще одним распространенным способом мошенничества в сфере криптовалют является отмывание денег, полученных незаконным путем. Люди используют криптовалюты для легализации средств, полученных из незаконных источников. Эти средства инвестируются в криптовалюты, а затем преступные доходы представляются как прибыль от инвестиций. Кроме того, криптовалюты могут быть использованы непосредственно для совершения незаконных действий. Многие государства борются с использованием цифровых активов для приобретения наркотиков, оружия, финансирования терроризма и прочих противозаконных целей.
Как криптовалютная пирамида обманула инвесторов
Одной из самых ярких историй крипто скама является OneCoin. Это была криптовалютная пирамида, предлагавшая инвесторам обещания огромных доходов. В начале своей деятельности OneCoin активно продвигалась как конкурент Bitcoin, обещая стать следующим крупным игроком на рынке криптовалют. Однако, вскоре стало ясно, что это была масштабная мошенническая схема, а не реальная криптовалюта.
Ружа Игнатова, основательница OneCoin, была арестована в 2019 году в США по обвинению в организации мошенничества на огромную сумму - более $4 миллиардов. Схема привлекла миллионы инвесторов со всего мира, обещая им заработок на основе фальшивой криптовалюты. Этот случай стал одним из самых крупных скамов в истории криптовалют и привлек внимание правоохранительных органов по всему миру к проблеме криптовалютного мошенничества.
Расскажем еще одну историю.
QuadrigaCX была канадской криптобиржей, которая управляла активами на сумму более $190 миллионов. В 2018 году ее основатель, Джеральд Коттен, внезапно скончался в возрасте 30 лет в Индии. После его смерти стало известно, что он был единственным, кто имел доступ к приватным ключам кошельков, где хранились средства клиентов биржи.
Эта неожиданная ситуация привела к потере доступа к средствам многих пользователей QuadrigaCX, оцениваемым в миллионы долларов. Следователи и эксперты столкнулись с трудностями в восстановлении доступа к этим средствам, что вызвало подозрения и обвинения в мошенничестве и фальсификации данных.
Этот случай стал одним из самых обсуждаемых в истории криптовалютного рынка и подчеркнул важность надлежащего управления и защиты цифровых активов.
Мошенничество в криптовалюте не редкость, но есть способы его избежать. Главное правило: быть бдительным и тщательно исследовать проекты, перед тем как вкладывать или обменивать свои средства. При этом не забывайте прислушиваться к своей интуиции и читать отзывы – это как надежный компас в мире криптовалют.
Icon finance представляет собой криптообменник с дополнительными сервисами оплаты товаров и услуг, а также трансфером средств по всему миру. Мы гордимся тем, что являемся надежными партнерами для наших клиентов. В работе мы строго придерживаемся принципов честности и прозрачности, а мошенничество абсолютно неприемлемо в нашей деятельности. Наша цель - обеспечить нашим клиентам безопасный и удобный доступ к миру криптовалют и финансовым услугам.