Релокантам и трудовым мигрантам станет сложнее переводить деньги.
Максимальная сумма разового перевода без открытия банковского счёта при упрощённой идентификации личности составит 100 тысяч ₽. Соответствующий закон одобрил Совет Федерации, теперь его должен подписать президент. Закон вступит в силу через год после его официального опубликования.
Сейчас при переводе более 15 тысяч ₽ без открытия счёта нужно указать ФИО и данные паспорта. Верхней границы таких переводов нет. По мнению авторов законопроекта, это создаёт дополнительные риски проведения «непрозрачных операций».
Кого коснутся нововведения
Денежные переводы без открытия банковского счёта могут проводить банки и системы денежных переводов. Новые правила затронут переводы внутри страны или за рубеж через сервисы денежных переводов, такие как «Золотая Корона», «Юнистрим», «МТС.Деньги», Kwikpay, уточняет РБК.
Этими сервисами в основном пользуются трудовые мигранты, которые переводят деньги семьям на родине, а также релоканты, или цифровые кочевники, которые продолжают получать зарплату в России и переводят её себе за границу. Именно для них теперь переводы станут более неудобными и менее выгодными. Особенно это касается тех, кто использует точки для перевода наличных, рассказала «Известиям» исполнительный директор сервиса международных денежных переводов Avosend Юлия Боланд.
Однако остаются лазейки, позволяющие обойти ограничение, например дробление средств. Человек может при необходимости разделить крупную сумму на несколько мелких переводов, отмечает декан факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве РФ Екатерина Безсмертная.
С другой стороны, такие переводы могут «отлавливаться» противоотмывочными системами банка, которые следят за необычными и нетипичными операциями, отмечает начальник департамента операций и информационных технологий ПАО «РосДорБанк» Валентина Лазуркина. Эксперты ожидают роста популярности криптовалют как альтернативных механизмов перечисления средств.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной