Привет, дорогой читатель! Сегодня мы разберем одну из самых популярных мошеннических схем, на известной платформе объявлений: Авито.
Дисклеймер: вся информация ниже носит чисто информационный характер.
Схема мошенника.
Алгоритм схемы очень простой и сводится к следующим шагам:
1. Размещаем объявление чего-то желанного с ценой ниже рынка. Подойдут объявления с ценой от 30 000 рублей и выше. Аренда квартиры в центре Москвы, продажа автомобиля, продажа камеры и так далее.
2. Делаем так, чтобы была задержка по времени от момента обращения до момента встречи с покупателем. Говорим сейчас не в городе и вернемся через несколько дней. Или размещаем объявление в городе, но говорим, что на сам деле товар немного в области (ехать часа 2-3 подумаешь).
3. Создаем искусственный ажиотаж. Играем на FOMO – страхе упущенной выгоды. Создаем условия, чтобы покупатель сам захотел поспособствовать решению в его пользу. Например: Я вам напишу, если никто до этого не забронирует.
4. Чтобы нам поверили – нужны доказательства. Находим чем-нибудь паспорт, делам в фотошопе документы.
5. Нужно будет куда-то собрать деньги. Для этого подойдет счет в МТС банке (тут я не знаю, как именно это работает, но все разводилы просили перевести именно туда).
6. Склоняем покупателя к предоплате, подтверждаем свои "чистые" помыслы ложными доками, аккаунт тоже можно купить для убедительности, чтобы не пустой и с отзывами, и скидываем номер банковской карты для перевода.
7. Собираем предоплату от желающих, удаляем объявление и исчезаем.
Узнали? В общих чертах схема такая, но каждый пункт может видоизменяться.
Пример из жизни.
Давайте теперь разберем пример из жизни, чтобы понять, как это может выглядеть и на что обращать внимание, чтобы выявить ловушку.
Находим заманчивое объявление о сдаче квартиры в Москве:
Хороший ремонт. Подходящий район.
Я всегда делаю первичную проверку: Заходим в Яндекс карты, в режим панорамы и смотрим на дом. Жилой? Сколько этажей? Совпадает с описанием? Если сходится – идем дальше. Часто мощенники понятия не имеют в какие адреса они тыкают на карте :)
Переходим в профиль:
1) 4 отзыва. Читаем. Вроде настоящие.
2) Покупка с Авито доставкой – это однозначно плюс.
3) Смотрим завершенные объявления. Даты разные. Есть объявления достаточно старые. Хорошо.
Профиль подозрений не вызывает. Пишем:
Как по нашей методичке: второй и третий пункты отработаны.
Вот и красный флаг. МОШЕННИКАМ НУЖНО ЗАРАБОТАТЬ, ПОЭТОМУ ВСЕГДА ВСЕ СВОДИТСЯ К ДЕНЬГАМ.
Кстати, стоит отметить еще один маркетинговый трюк, который часто используют в бизнесе: "Вы можете всегда вернуть свои деньги, если вам что-то не понравится" (НЕТ!).
Отработка пункта 4 из методички:
Про документы: мне абсолютно не жалко ими поделиться, они все уже давно в полиции. Более того это либо подделки, либо настоящие, но давно слитые в открытый доступ, поэтому никаких законов я не нарушаю :) А паспорт настоящему владельцу лучше поменять.
Видим: МТС Банк. Напрягаемся и раскачиваем на дополнительные вопросы. Делаем это аккуратно, чтобы не спугнуть (а вдруг правда реальное предложение, просто очень выгодное? (НЕТ))
Нам важна информация
1) о том, что у человека только карта МТС Банка. Да еще и зарплатная у работника военной части. Вы много в жизни встречали таких персонажей? Вот и я нет.
2) К карте номер не привязан. Это вообще сейчас возможно?
Продолжаем добывать информацию:
Информации нет, зато есть попытка перевести стрелки и перенаправить вину на меня, обвинив в излишней осторожности.(Тупая манипуляция никогда не ведитесь). Пришлось немного соврать, даже хотел доиграть этот спектакль, сделав скрин с нужной комиссией, но на айфоне сломался фотошоп. Поэтому продолжим так:
Еще одна попытка обратиться к FOMO (3) и поторопить. Но переписка ни на чем не закончилась. Кидаем жалобу и делаем этот мр чище.
Итоги
Спустя какое-то время зайдем в комментарии:
К сожалению, Александре полиция скорее всего не поможет. Так как мошенники обычно чуть более подготовленные, чем рядовые граждане и они знают как заметать следы, а на более изощренные способы из-за каких-то 5 тысяч (к слову, 100 тысяч тоже) рублей, никто не пойдет.
Потому, будьте бдительны, в любой непонятной ситуации:
1) Запрашивайте дополнительную информацию, которая поможет идентифицировать человека:
- номер телефона (не 100%, можно найти симки без регистрации);
- полные банковские реквизиты (там скорее всего будет фамилия отличаться);
- другой нормальный банк (там сложнее завести счет однодневку);
- фото с паспортом (а что, если человек готов прислать фото паспорта, почему бы с ним уже не сфоткаться рядом? Если это конечно его паспорт);
- в случае с квартирой не выписку, а сам документ о собственности.
2) Обращайте внимание на красные флаги:
- лот ниже рынка, а с приобретением какие-то сложности;
- непопулярный Банк;
- торопит;
- манипулирует;
- если вам кажется, что вы вот-вот упустите хороший шанс и надо лишь немного заплатить, чтобы этого не допустить.
Перешлите эту статью друзьям и родственникам. Пусть знают каково оно бывает. Напишите какой-то комментарий, если было полезно, чтобы статью увидело больше человек. Ну и подписывайтесь, я буду стараться писать что-то интересно-полезное, чтобы повышать вашу грамотность в кибер-пространстве.