Чтобы оказаться в черном списке особо стараться не приходится, всего-то нужно несколько раз проигнорировать отказы банка в проведении платежей.
Если банк заблокировал платеж реагировать на эту ситуацию необходимо очень быстро. Без ваших объяснений по приостановленной транзакции, информация о сомнительном платеже отправляется в Росфинмониторинг и ЦБ РФ.
Несколько таких случаев и
✧ ваша компания получает “черную метку” по 115-ФЗ, а
✧ партнеры видят отметку о вашей ненадежности как контрагента.
Далее вам предстоит или решать вопрос с обслуживающим банком или доказывать законность операций в межведомственной комиссии при Банке России.
Оба варианта достаточно сложные.
Гуру Ютуба в такой ситуации советуют “не парицццца, а поменять банк”. Увы, не получится. Информация, которую обслуживающий банк отправляет в РосФинМониторинг открыта для всех банков РФ, поэтому смена банка эту проблему не решает.
#УБрекомендует при первом же отказе банка в проведении платежа реагировать максим