Как не попасть в финансовую пирамиду?
К сожалению, с каждым днем количество финансовых пирамид увеличивается.
Методы, форматы и способы, которыми мошенники обманывают людей, становятся все изощренней.
В данной статье разберем основные критерии по которым вы сможете легко понять является ли компания добросовестной или это очередное МММ, от которого нужно бежать не глядя.
Итак, начнем:
1. Первое на что стоит обратить внимание – это лицензия.
Так как мы живем с вами в правовом поле РФ нам необходимо удостовериться, что компания имеет лицензию у Центрального банка РФ.
Мало ее просто увидеть на сайте компании, нужно проверить ее на сайте регулятора. Для этого воспользуйтесь этой ссылкой
Обратите внимание, на что именно выдана лицензия. Позволяет ли она осуществлять тот вид деятельности, который заявлен?
Если компания может осуществлять только депозитарную деятельность (учет и хранения ценных бумаг), то брать ваши средства в управление она не может.
2. Проверьте компанию на осуществление незаконной деятельности по реестру, который ведет сам Центральный Банк РФ.
На сайте ЦБ РФ есть раздел со списком сайтов с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Поищите компанию в данном списке по ссылке
3. Гарантии в инвестициях.
Немаловажным признаком являются гарантии на инвестиционном рынке, которых быть не может. К сожалению, любая инвестиция сопряжена с риском, поэтому гарантировать доходность в инвестициях невозможно. Явный признак финансовых пирамид это «гарантированная» фиксированная доходность.
4. В документах отсутствует информация о компании и ее учредителях.
У компании нет ИНН, ОГРН и т.д.
Она не существует в юридическом поле РФ.
Проверить это можно через сайт.
Бесплатного функционала вполне достаточно.
В некоторых случаях компания говорит, что зарегистрирована заграницей и это наоборот, большой плюс.
Не верьте.
В случае потери денежных средств вы вряд-ли захотите судиться с компанией за рубежом, если вообще сможете ее там найти. Снять помещение в офисном центре где-то в иностранном государстве не так дорого. К тому же есть компании, которые, за определенную сумму, могут прописать у себя в одном офисе достаточно большое количество компаний за определенную плату.
Вы в РФ, компания привлекает средства в РФ, в полицию вы тоже пойдете в РФ. Поэтому лицензии и прописка тоже должна быть в РФ.
Касательно учредителей, как правило, мало кто хочет брать на себя ответственность, когда компания перестанет существовать. Поэтому информации о учредителях нет вовсе, или же учредитель никому не известен, не выступает перед аудиторией и находится в тени (в таких случая регистрация компании происходит на лиц, никого дела к ней не имеющих, и даже не подозревающих о ее существовании).
5. Отсутствие офисов.
Не столь важный фактор, но имеет место быть. Как правило, компании такого рода выстраивают работу через интернет. Офисы данные компании не открывают. Если же есть офисы, их открывают именно «партнеры» компании (которые зарабатывают с привлечения новых клиентов).
Весь документооборот электронный и бумажные документы с печатями компании никто вам не даст.
6. Отсутствие собственных активов.
Достаточно воспользоваться той же ссылкой, чтобы увидеть Уставный капитал компании.
Если компания говорит о много миллионных оборотах, но уставной капитал компании составляет всего 10 тыс руб. это повод задуматься.
Опять же бесплатного функционала вам будет достаточно.
7. Список «партнеров» и «клиентов».
Для раскрутки финансовые пирамиды часто ассоциируют себя с крупными компаниями, которые знает большинство людей.
Как правило в разделе «партнеры» или «клиенты» красуются компании типа «Сбер», «Газпром» и т.д.
Но если вы напишите в поддержку данных компаний и уточните являются ли они партнерами, то вам пришлют отрицательный ответ.
Поэтому данный факт легко проверить.
8. Доходность «в разы» больше «рынка».
Большинство финансовых пирамид дают доходность от 15% до 100% в месяц.
В пересчете на годовые проценты (как мы привыкли) цифры внушительные 180% - 1200%.
Само собой возникает вопрос, почему эти люди еще не в списке богатейших людей планеты?
Ведь доходность всегда фиксирована и гарантирована, позволяет как минимум утраиваться каждый год.
Такую доходность стабильно сделать из месяца в месяц на легальных инструментов невозможно.
Поэтому сразу НЕТ.
9. Продвигайте нас.
Акцент в финансовых пирамидах редко на самом «продукте».
Инвестиции, как правило, это «продукт» второстепенный. А вот привлечение новых вкладчиков является первостепенным.
С самого начала вам транслируют как выгодно рассказывать о компании и как много вы можете с этого заработать. Со всех сторон вас мотивируют пригласить друзей, родственников, обещают за это вознаграждение и вечную «зарплату», но итог всегда один.
И всегда он печальный.
10. Инвестируй деньги, а мы выплатим...деньги?
В эпоху криптовалют и обезличенных платежей все больше финансовых пирамид основывают деятельность на якобы «криптовалютах».
Пирамиды привлекают средства в криптовалюте, чтобы обезопасить себя, т.к. крипту трудно отследить и нет нормативной законодательной базы для защиты населения.
В договорах пишут что вы покупаете валюту «Х» и полностью зависите от ее динамики. Но сегодня эта валюта стоит 100 руб., а завтра ничто не помешает ей стоить 0,01 руб.
Это основные 10 правил, которые позволят вам распознать очередную финансовую пирамиду и уберечь свои денежные средства. Работайте только с проверенными компаниями, читайте отзывы и получайте доход от инвестиций. Ну и не ищите легких денег)
Всем профит.