Из-под действия антиотмывочного закона целесообразно исключить денежные операции региональных операторов по формированию фондов капремонта и освободить эти организации от обязанности направлять соответствующую отчетность в Росфинмониторинг. Такие поправки в закон, внесенные в Госдуму 6 мая, будут способствовать сокращению затрат предприятий, что позволит более эффективно распределять их финансовые и трудовые ресурсы, сообщил «Парламентской газете» соавтор поправок, глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Риск-ориентированный подход
Сегодня органы государственного жилищного надзора следят за соблюдением региональными операторами требований, установленных жилищным законодательством. А региональный оператор, в свою очередь, обязан предоставлять в госжилнадзор сведения о многоквартирных домах, формирующих фонды капремонта, счетах, а также данные о поступлении взносов от собственников жилья.
Надзорный орган предоставляет эти сведения в соответствующий федеральный орган исполнительной власти. Таким образом, деятельность регионального оператора специально законодательно урегулирована и строго контролируется, в связи с чем денежные операции имеют крайне низкий риск «ввиду специфики самого получателя платежа».
Как пояснил Анатолий Аксаков, направление в уполномоченный орган сведений об указанных операциях не соответствует риск-ориентированному подходу. «Он предполагает фокусировку внимания на клиентах, продуктах и операциях, представляющих наибольший риск отмывания доходов и финансирования терроризма», — уточнил депутат.
В нынешних сложных экономических условиях крайне важно максимально снизить затраты финансовых организаций на исполнение регуляторных требований, добавил глава комитета. Это позволит предприятиям сосредоточиться на решении операционных задач «и обеспечении бесперебойного оказания финансовых услуг гражданам и организациям».
«Поэтому мы предлагаем исключить из сферы действия антиотмывочного закона низкорисковые операции региональных операторов по получению денег от населения на цели формирования фондов капитального ремонта и освободить организации от обязанности направлять соответствующую отчетность в Росфинмониторинг», — отметил Анатолий Аксаков.
Как формируется фонд капремонта
Согласно Жилищному кодексу, собственники помещений в многоквартирном доме вправе выбрать один из нескольких способов формирования фонда капитального ремонта.
В том числе — перечислять взносы на специальный счет, который открывается в банке в соответствии с Гражданским кодексом и особенностями, установленными ЖК РФ. Деньги, внесенные на специальный счет фонда, могут быть использованы только по целевому назначению.
Кроме того, для формирования фонда капремонта россияне имеют возможность перечислять взносы на счет регионального оператора. Владельцы недвижимости в многоквартирном доме вправе принять решение о выборе регионального оператора в качестве владельца специального счета (часть 3 статьи 175 ЖК РФ). Такая организация в формате НКО создается властями субъекта.