а банк может заблокировать карту?
Привет, меня зовут Надежда Басова, я юрист для малого бизнеса, помогаю получить 350 тыс.денег, получить субсидии и другие меры поддержки. Выгодно открыть ИП, подобрать ОКВЭД, разработать документацию.
Очень часто я слышу вопрос: С какой суммы мной заинтересуется налоговая? Ещё пару лет назад я отвечала, что налоговая скорее отслеживает не одну сумму, а частоту переводов, но каждый раз это индивидуально.
Сейчас же нам известно, на что могут обратить внимание, вся система работает в автоматическом режиме. Так что при появлении признаков ваши данные могут направить для дальнейшей проверки.
Давайте ознакомимся с этим списком:
1. Более 10 переводов в день разным людям.
Будет подозрительным большое число получателей-физлиц: более 10 в день или более 50 в месяц
2. Отправка более 100 тысяч рублей в день или от 1 млн рублей в месяц;
Скажу так, что этот пункт ещё зависит от региона. По своим счетам переводить деньги можно.
3. Более 30 переводов клиентом-физлицом в сутки.
4. Слишком быстрый перевод только что зачисленных на счет денег — менее минуты между зачислением и списанием;
Также привлекают внимание операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов;
5. Средний остаток денежных средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;
6. По счетам нет платежей по коммунальным услугам, телефонии, интернету и тд.
Тут речь о платежах по карте в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуги связи и т. п.);
7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами для удаленного доступа к услугам банка.
Имеется в виду, что с одного устройства заходят в банки разных людей и совершают переводы.
! Ещё обратите внимание: финансовые организации отслеживают все переводы на сумму от 600 тысяч рублей. Но в зависимости от региона сумма может меняться.
Что делать с этой информацией, решать вам.
Я же рекомендую вести деятельность официально, тем более, что сейчас есть множество способов снижения и оптимизации налоговой нагрузки.
Хотите узнать, как выгодно начать работать официально? Если вам интересно узнать о мерах поддержки для вашего бизнеса, пишите мне на basova.law@mail.ru или ищите в соц.сетях basova.law
Больше интересного в моем запрещенограмме