Финансовые операции по доверенности вызывают всё больше внимания со стороны банков и нотариусов. Причина – рост числа мошеннических схем с использованием подставных лиц, так называемых дропперов.
Кто такие дропперы?
Дропперы - это люди, которые за вознаграждение предоставляют свои банковские счета и карты мошенникам для отмывания денег, полученных преступным путём.
Мошенники используют доверенности, чтобы получить доступ к счетам дропперов и проводить незаконные операции.
Как банки мешают дропперам:
- Усиление контроля: Банки анализируют операции по доверенностям и блокируют счета, если подозревают использование дропперов.
- Отказ в открытии счетов: Некоторые банки не открывают счета по доверенности, требуя личного присутствия клиента.
Роль нотариусов в борьбе с дропперами:
- Бдительность: Нотариусы обязаны обращать внимание на "аномальную активность" клиентов, например, оформление доверенностей на открытие счетов без указания конкретных доверителей.
- Сообщение в Росфинмониторинг: При подозрении на мошенничество нотариусы сообщают об этом в Росфинмониторинг.
Неформальный отказ: В явно подозрительных случаях нотариусы могут отказать в оформлении доверенности, ссылаясь на недостаточность сведений или непонимание клиентом правовых последствий.
Инициативы по борьбе с дропперами:
- Дроп-мониторинг: Крупные банки (Сбербанк, ВТБ, Тинькофф) разработали системы, которые выявляют карты, оформленные для продажи мошенникам.
- База данных ЦБ: Центробанк ведет базу данных о мошеннических операциях, совершенных без согласия клиентов.
Реестр дропперов: Предлагается создать реестр физлиц-дропперов на основе информации от нотариусов, чтобы банки могли принимать превентивные меры.
Заключение:
Борьба с дропперами требует совместных усилий банков, нотариусов и регулятора. Усиление контроля за доверенностями, создание реестра дропперов и информационные кампании помогут снизить уровень мошенничества и защитить граждан от финансовых потерь.
👉Мы в ТГ "Финансист" - основной канал
👉Мы на YouTube "Финансист" - если вы любите полезный видеоконтент