Уже несколько раз за последние месяцы меня коснулась тема мошенничества с криптовалютой. Начал сам экспериментировать, чтобы погрузиться в проблему. И вот первый опыт.
Речь пойдёт о криптовалюте TON в Telegram. Кошелек криптовалюты встроен в приложение Telegram, это облегчает знакомство с криптовалютой, поскольку не нужно устанавливать дополнительных программ и в них разбираться.
Для начала я через P2P-маркет нашёл объявление о продаже и приобрел TON на незначительную для меня сумму.
Для этого перевёл по номеру карты 2 500 руб. и мне на мой кошелёк зачислились чуть больше 8 TON.
Сразу заметил, что сумма в рублях, которая отображается в кошельке чуть меньше, чем та сумма, за которую я купил. Оказалось, что сумма отличается из-за того, что я покупал на "рынке", где разные люди предлагают свою валюту для продажи по своим ценам, которые чуть выше или ниже текущего курса валюты.
Через несколько дней я нашел объявление о покупке на P2P-маркете и продал свои 8 TON и получил около 3200 руб.
В общем представление о механизме работы мною было получено. Можно экспериментировать с более крупными суммами.
Покупаю по объявлению TON на 100 тысяч рублей. Спустя некоторое время создаю своё объявление о продаже.
Выставляю цену "110% от рыночной цены". Бот Кошелька предупреждает меня о безопасности при проведении сделок.
- Запрос номера телефона должен насторожить.
- Уведомления о пополнении могут быть фейковыми.
Принял.
И тут же нашелся "покупатель", который запрашивает номер телефона! Для чего? Якобы для СБП. Но на самом деле нет! Об этом далее... Отправляю номер.
Присылает скрин перевода. По виду скрин из Сбербанка. Но я просил в объявлении перевести мне тоже на Сбер, только не по номеру телефона, а по номеру карты.
Смотрю, что на скрине.
Просто какой-то произвольный скриншот с произвольной суммой и произвольным именем. Проверяю свой баланс. Естественно мне никаких денег не поступило.
При этом от покупателя приходит сообщение, что он получил от меня криптовалюту.
Видимо расчёт на то, что я уже на этом этапе посчитаю, что обман свершился и TON украдены и не буду ничего предпринимать. Но это не так!
Криптовалюта находится в резерве пока я не нажму кнопку "Подтвердить", в подтверждение того, что деньги поступили на мой счёт в Сбербанке. Мошенник не унимается.
Пишет "не забывайте подтвердить сделку!", как-будто имитирует системное сообщение от бота.
Дальше пробует ещё одно сообщение. Намекает, что какая-то специальная программа защиты делает так, что по нажатию на кнопку "Подтвердить" одновременно мне придут деньги на Сбер, а ему койны на Кошелёк в Телеграмме.
Отправляю сделку на апелляцию, как советует мне бот кошелька. И тут открывается новый чат с Wallet Support Team. И если до этого всё было на русском языке и достаточно подробно описано. То здесь единственное сообщение на английском, которое отправляет меня изучать инструкцию на сайте и обещает по возможности ответить на моё сообщение.
Но ответа от Техподдержки быстро не приходит.
Зато через пару минут открывается ещё один точно такой же чат с Wallet Support Team. Якобы с ответом от техподдержки. К сожалению заскриншотить этот чат я не успел. Его мошенник быстро удалил, когда понял, что я на него не поведусь.
Что меня остановило от общения во втором чате с техподдержкой?
- Во-первых, там был привязан номер мобильного телефона в сведениях об абоненте. Это меня смутило.
- Во-вторых, там сразу же было написано "Хотите отменить сделку? Пройдите по ссылке!".
Настоящая техподдержка не будет просить меня перейти по ссылке, а самостоятельно отменит сделку.
Для того, чтобы мне написать от фейковой техподдержки и нужен был мой номер телефона.
В итоге я отложил этот вопрос до следующего дня. На следующий день в чате техподдержки появились сообщения, что сделку отменят.
А в боте кошелька появились уведомления, что сделка отменена и моё объявление о продаже восстановлено. После отмены объявления TON опять вернулись на баланс Кошелька.
В интернете не так много информации по данному виду мошенничества. Так что надеюсь, кого-то эта статья спасёт от потерь.