Новые виды мошенничества в крипте появляются быстрее, чем монеты и токены. Скам-проекты порой крайне сложно отличить от реально рабочих схем, которым можно доверить свои финансы. Все потому, что криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется. Именно это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, стремящихся обмануть и выкачать средства у криптоэнтузиатов. Рассмотрим наиболее распространенные виды скама.
Продажа неизвестных токенов
Мошенник сообщает, что приобрел новые неизвестные токены, которые взлетят после листинга, горячо советует купить сейчас и как можно больше. Такие сообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов. По факту токен, который вы купите — мусорный, и никто не собирается его нигде листить, вы просто покупаете «воздух».
Фейковые стартапы
Мошенничество на стыке реального бизнеса и крипты. Компания объявляет о создании, как правило, IT стартапа (агрегаторы, сервисы и прочее) и привлекает инвесторов. Средства на развитие собираются через криптовалюту. Вкладчикам обещают золотые горы и приятные проценты от будущей прибыли. Но развитием таких проектов изначально никто и не собирается заниматься, он загибается, а ваша крипта «потрачена на развитие, но не получилось».
Неизвестные криптобиржи
С развитием криптовалютного рынка увеличивается количество криптобирж, которые предлагают пользователям более простые и выгодные условия, чем у топовых платформ. Например, торговля без паспортных данных, полная анонимность, спецпредложения и внушительные бонусы при регистрации. Многие из них существуют недолго, забирают средства пользователей и исчезают навсегда.
Недобросовестные обменники, P2P
Недобросовестный обменник обычно предлагает курс значительно ниже, чем у остальных. Однако в результате злоумышленники забирают средства пользователя и ничего не дают взамен.
Фишинг
Фишинг — схема, направленная на получение конфиденциальных данных пользователей (логины, пароли). Мошенники создают фальшивые торговые платформы или криптокошельки и подбирают доменные имена, похожие на оригинальные. Как правило, пользователи не обращают внимания на адресную строку, вводят свои данные, затем скамеры заходят в реальный аккаунт и похищают средства.
Фейковые соцсети известных бирж и проектов
Злоумышленники могут убедительно воспроизвести социальные сети известной биржи или проекта. Как правило, скамщики копируют контент, накручивают подписчиков. Далее начинают пользоваться невнимательностью и доверием подписчиков официальных каналов, отправляя им рассылку с розыгрышем или спецпредложением.
Криптопирамиды
Пирамида обеспечивает прибыль за счёт постоянного привлечения денежных средств от новых пользователей. Доход первых участников образуется из средств последующих.. Пирамидам нужен непрерывный человеческий поток, если он прекращается, система рушится.
Признаки пирамиды:
- предложение о бонусах или дополнительных деньгах за привод других инвесторов;
- ничего не известно о создателях проекта;
- непрозрачная структура;
- компания зарегистрирована недавно, имеет небольшой уставный капитал и единственного учредителя.
Шантаж
Шантаж – это хорошо известный метод, используемый мошенниками, при котором жертвам угрожают раскрытием конфиденциальной информации, если они так или иначе не возместят средства. Обычно мошенники требуют отправить средства в форме криптовалюты, в частности, Биткоине.
Фейковые раздачи
Выманивание криптовалюты в обмен на небольшой взнос. Обычно мошенники просят вас отправить средства на некий Биткоин-адрес, чтобы вы могли получить обратно большую сумму (например, "отправьте 0.1 BTC и получите 0.5 BTC"). Но если вы переведете Биткоины, то ничего не получите и больше никогда не увидите свои средства.
Copy-and-paste вирусы
Вредоносные программы типа copy-and-paste – очень хитрый способ кражи ваших средств мошенниками. Вредоносное ПО перехватывает данные из буфера обмена, и, если вы не будете осторожны, то отправите деньги напрямую злоумышленникам.
Допустим, вы хотите перевести BTC своему приятелю Дмитрию, и он присылает свой USDT-адрес, чтобы вы могли скопировать его и вставить в форму в приложении криптовалютного кошелька. Однако если на вашем устройстве сидит copy-and-paste вирус, то в момент, когда вы вставите адрес Дмитрия из буфера обмена, его автоматически заменит адрес злоумышленника. Таким образом, и вы, и Дмитрий останетесь без USDT.
Чтобы избежать такого схемы, соблюдайте компьютерную безопасность, не переходите по подозрительным ссылкам, установите антивирус, обновляйте ОС и тщательно перепроверяйте вставленный copy-and-paste адрес.
Pump and dump
Pump and dump — «накачка и сброс». Этот тип скама пробрался в крипту из мира фондовых рынков, где подобным образом трейдеры навариваются на акциях компаний. Мошенники сначала скупают криптомонету с низким объемом торгов по дешевке и запускают слух подставного эксперта о необычайном росте, который дает сигнал к покупке. Далее публикуются восторженные отзывы о том, что этот «эксперт» и его последователи уже приумножили свои вложения. И когда цена на монету взлетает в космос из-за ажиотажного спроса, эти самые затейщики-махинаторы по-быстрому распродают актив по бешеной стоимости. Мошенники теперь богачи, а другие криптоинвесторы в пролете.
Фейковые службы поддержки
Многие мошенники маскируются под службу поддержки криптовалютного проекта, биржи, майнинговой компании и другого сервиса. Клиенту предлагается заполнить специальную форму, отправить данные на электронную почту или передать информацию лично. В процессе общения «работники поддержки» могут попросить логин и пароль, приватный ключ и другие сведения якобы для решения проблемы. Будьте внимательны!
Скрытый майнинг
Скрытый майнинг (криптоджекинг) — процесс, подразумевающий использование мощностей другого компьютера или ноутбука для добычи криптовалюты. Злоумышленник одним из способов внедряет вредоносный код, который запускает использование имеющихся мощностей. Криптоджекинг бывает двух видов:
- Внедрение вредоносного ПО непосредственно на ПК / ноутбук пользователя.
- Запуск скрытого майнинга после входа на сайт. Такой метод более популярный из-за сложности обнаружения.
В обоих случаях мошенники получают плату за майнинг за счет использования мощностей другого компьютера. Если ничего не предпринимать, возможен перегрев и повреждение ПК / ноутбука.
Обман на NFT
Какие-либо личности начинают пиарить свой или чужой проект, заявляя, что команда в этом надолго, что они будут активно развиваться и картинки гарантировано вырастут в цене. Из плюшек покупателям обещают подарки, дивиденды и различные конкурсы.
По-началу всё может идти хорошо, цена растёт, и возможно даже кто-то успеет заработать. Но как только вся коллекция распродаётся, проект забрасывается, а создатели получают прибыль. Коллекцию попросту перестають пиарить и дополнять, и NFT постепенно падают в цене.
Вывод — NFT стоит покупать лишь от долгоживущих или очень доверенных проектов, которые продолжают развиваться и продвигают свои товары.
Торговый бот или робот
Часто торговые роботы или боты продают под обложкой стабильной прибыли в 100-500% в месяц. Торговые роботы есть, они и правда существуют, но их используют для узких задач: крупные инвестиционные фонды, маркет мейкеры, трейдинговые компании. Цены таких роботов измеряются в миллионах, они не универсальны, и их точно никто не продает в свободном доступе.
Заключение
Мы разобрали 15 мошеннических схем. Чтобы не стать жертвой мошенников с криптовалютами, нужно всегда включать в себе осторожность и внимательность. Каждый проект или инвестиционная схема, в которую вам предлагают вложить средства, должны детально изучаться на предмет ценности, перспективности и технических решений. Пользуйтесь проверенными биржами и кошельками и сохраняйте ссылки в закладки браузера, чтобы переходить всегда через них. Установите надежный антивирус и следите за регулярным обновлением его баз.
Подписывайтесь на наш канал, у нас много пользы, интересных и свежих новостей. А совсем скоро нас ждут большие перемены. Мы планируем не следовать трендам финтеха, а создавать их!