Затронем одну из самых актуальных тем, то, с чем сталкиваются пользователи криптовалют практически каждый день, а именно - скам. Расскажу про наиболее распространенные методы и как обезопасить свои финансы.
Финансовая грамотность это прежде всего не про то как заработать, а про то, как сохранить и преумножить.
Материал подготовлен специально для канала Smart Flip. Больше материала по последним событиям на рынке криптовалют, авторской аналитики и интересного контента в Telegram канале Smart Flip.
Предисловие
Скамеры часто используют нашу невнимательность при совершении сделок, обработке транзакций, скачивании файлов, переходе по ссылкам и тд. По мере развития технологий, методы скамеров не остаются позади.
Прежде чем инвестировать в проект:
- Ознакомьтесь с Roadmap
- Прочитайте токеномику
- Обращайте внимание на команду проекта, крупные проекты редко действуют анонимно, скамеры любят действовать от лица других медийных личностей
- Есть ли у проекта крупные инвесторы/партнеры, кто + пруфы. Условно a16z > Пирамида Кэпитал
- Изучите активность в социальных сетях
- Проверьте "чистоту" смарт-контракта, в идеале аудит безопасности
- Есть ли бэкграунд у фаундеров проекта
Методы скама
1. Поддельные копии сайтов с фишинговым смарт-контрактом
Внимательно следите на какие ссылки переходите, их подлинность, сверяйте домены. Не забывайте про транзакции, проверяйте свои подписи и сверяйте исходные данные. В дополнение к основному EVM-кошельку Metamask, можете установить расширение Fire Wallet, позволяющее заглянуть внутрь смарт-контракта на этапе подписи транзакции, отображая конечный результат.
2. Скам токены
Агрессивный маркетинг, обещание высокой доходности в короткий промежуток времени - признаки потенциального скам токена. Самая распространеннная разновидность - honeypot. Выражается в своебразной "ловушке", когда после покупки токена, жертва уже не сможет его продать (прописано в смарт-контракте). На графиках обычно это выглядит как безоткатное лонговое движение (зачастую часть средств закидывают сами скамеры в качестве обеспечения ликвидности), после которого происходит резкий дамп и обнуление, вывод ликвидности. На графике это выглядит следующим образом:
Для определния таких смарт-контрактов используйте Honeypot Detector (например этот). Токены создаются в основном на площадках с поддержкой BSC сети (PancakeSwap, Poocoin и др.)
Кто это вообще покупает? Резонный вопрос. Скамер покупает Telegram канал с лояльной аудиторией, начинает агрессивно агитировать на покупку токена (ввиду предстоящих крупных листингов, обсуждения инфлами и тд.) Таким образом он успевает обмануть сотни и тысячи пользователей, сделав несколько десятков однотипных постов до получения пометки scam.
3. Скам через NFT коллекцию
Достаточно новый вид скама с использованием механизма бернинг. Происходит следующим образом: скамер кидает ссылку на статью, в которой якобы содержится приватная информация, позволяющая зарабатывать на ошибке в работе смарт-контракта. Он описывает каждое действие поэтапно, вставляет все необходимые ссылки. Пример:
Владельцем NFT коллеции является скамер, ошибки в механизме сжигания NFT-токенов с дополнительным начислением Sol быть не может. Жертва покупает несколько NFT за определенную цену и получает бесполезные, мусорные NFT на кошелек.
4. Фишинг персональных данных с помощью скам ссылок, вирусных файлов, QR кодов
Внимательно изучайте все ссылки и файлы. Никто не станет вам сообщать приватную, инсайдерскую информацию в личные сообщения просто так.
«Бесплатный сыр бывает только в мышеловке»!
5. Скам через доверие
Скамеры часто обращают наши чувства и эмоции в свою пользу. Пример: скамер находит жертву в одном из тематических часов, пишет в личные сообщение, всячески втирается в доверие, помогает с решением вопросов. Спустя несколько дней скамер предлагает скинуть деньги в общий пул/складчину, поскольку своих средств не хватает. Мотивирует он это действие тем, что доход от проекта превысит все ожидания, другой возможности не будет (ставит узкие временные рамки). Жертва доверяет скамеру, скидывает токены, после чего скамер исчезает.
Складчины - высокорисковая деятельность, объединяйтесь в пулы только с самыми близкими и проверенными людьми, иначе можете потерять свои деньги. Не сообщайте свои seed-фразы и ключи от кошельков. Обладая ими, скамеры легко могут получить доступ к вашим накоплениям.
6. Обратный скам
Достаточно старвый вид скама, однако новички продолжают становиться жертвами этого метода. Происходит следующим образом: в одном из чатов, либо же в личных сообщениях жертва находит просьбу о помощи примерно следующего содержания: "Здравствуйте, спасибо что откликнулись помочь мне. Я совсем не разбираюсь в криптовалютах, на мой кошелек поступили токены, вы бы не могли мне помочь их снять или перевести на карту? Я вам заплачу. Вои мои данные: ... Далее скамер скидывает seed-фразу от своего кошелька и его адрес, на котором действительно есть определенная сумма токенов (зачастую несколько тысяч $). Мы можем получить доступ к кошельку, однако токены всегда лежат не в нативной валюте, соответсвенно перевести их без определенного количества нативной валюты - нельзя. Предвкушая потенциальную прибыль за оказанную помощь, жертва скидывает на адрес скамера сумму комисии на перевод. Спустя мгновение - сумма исчезает (работа sweeper bots).
Масштабируемость данной схемы позволяет скамеру получать хороший пассивных доход, несмотря на небольшие убытки со стороны жертвы. Изучайте адрес потенциального скамера через обозреватель блоков, это позволит вам избежать подобных ошибок.
7. Схема понци/пирамида
Схема понци - вид финансового мошенничества, при котором действующие инвесторы получают прибыль из средств, привлеченных новыми инвесторами.
Характеризуется быстрым развитием тренда, огромным APR, отсутствием четкой структуры, системности и документации, анонимностью и агрессивной маркетинговой компанией, что позволяет в кратчайшие сроки максимально масштабироваться (часто - через стейкинг).
Резюмируем
Множество похожих схем остались мной не затронуты, однако руководствуясь вышеупомянутыми рекомендациями, ваши накопления останутся в безопасности. Успехов и удачи в покорении вершин, до встречи!
Материал подготовлен специально для канала Smart Flip. Больше материала по последним событиям на рынке криптовалют, авторской аналитики и интересного контента в Telegram канале Smart Flip.