Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация!
Акция - доля в какой-то компании. Компании, у которых акции можно купить на бирже, называют публичными. Если у вас имеется 50% и еще 1 акция компании, говорят, что у вас контрольный пакет акций. Вы можете назначать директоров, принимать ключевые решения по компании. На бирже торгуется часть акций компании. Она называется free-float. Вы покупаете долю в бизнесе за деньги. Эти деньги компания направляет туда, куда ей надо: на долги, на сбережения, на свой рост и так далее.
На цену акций влияет огромное множество факторов. Но все опять-таки сводится к спросу и предложению. Когда акции активно скупают с рынка, цена на них растет. Люди готовы брать акции по растущим ценам. Рост цены акции сам по себе означает, что инвесторы верят в светлое будущее для компании. Новости могут по-разному влиять на котировки акций. А зачастую могут вообще никак не влиять. И все же, обычно акции золотодобытчиков растут вместе с золотом. Акции нефтедобывающих компаний растут при росте цен на нефть. И наоборот. Если случилась крупная авария на производстве, в стране разгорелся военный конфликт и так далее, цена, наверняка, уменьшится. В светлое будущее для компании не верят, поэтому ее продают. Так как растет предложение, снижается цена.
Акции - высокорисковый финансовый инструмент. Цена может довольно быстро удвоиться и так же быстро упасть вдвое. Если купить акции нескольких компаний, вы меньше заработаете, чем самая "быстрорастущая" из компаний. При этом вы и потеряете меньше, чем снизилась в цене самая "убыточная" из компаний. Убыточная и быстрорастущая специально взяты в кавычки. Цена акций не привязана к прибыли или росту компаний. И акции быстрорастущих компаний могут падать. Также и акции компаний, заработавших меньше прибыли, чем обычно, могут расти.
По степени риска акции тоже можно разделить. Некоторые компании очень сильно страдают от экономических кризисов. Например, строительные, высокотехнологичные компании. И у тех же кризисов найдутся выгодополучатели. Алкогольные компании, производители удобрений, магазины товаров по фиксированным ценам - все эти компании продают товары, спрос на которых сохраняется или увеличивается в плохие времена. Вместе с тем, взрывной рост в "спокойное" время этих компаний вы необязательно увидите. Хотя и здесь много тонкостей. Многое решает чистая случайность. Поэтому к выбору акций стоит приходить аккуратно. Можно взять небольшой процент хорошо растущих акций для "мотора". Они будут радовать вас своим ростом. А в кризисное время будут срабатывать ваши антикризисные активы: они "прикроют" падение того, что быстро росло.
Когда инвесторы считают, что смогут заработать деньги на активе быстро, говорят о спекуляции. Например, вы видите бурный рост акций Яндекса. Скоро должен решиться вопрос о переезде компании в Россию. Вы решаете на этом заработать: покупаете акции, ждете, пока акции достигнут определенной цены и продаете. Наоборот тоже, кстати, работает. Есть несколько способов заработать на падении цен на акции. На скором падении зарабатывают (или нет) шортисты, или медведи. На росте цен на акций зарабатывают лонги(-у)сты, или быки. Часто они за "купить и держать".
Идея о том, что можно ставить на падение цен на актив, может вас смутить. Но есть инструменты как раз для этого. Это пут-опцион. Его еще называют страховкой. Вы покупаете опцион и "страхуетесь" от падения чего-либо. Опционы и фьючерсы мы не будем разбирать в нашем курсе. Вы можете изучить ее самостоятельно. Это очень интересные инструменты, но не для начинающих.
Совершенно верно! Дивиденды - прибыль компании, выплаченная акционерам. Как это работает, опять разберем на вымышленном примере:
У вымышленной компании 1 000 акций. 1 акция сейчас стоит 1 000 рублей. Компания заработала 1 млн рублей. После вычета всех расходов, долгов осталось 500 000 рублей. Это чистая прибыль компании. По правилам компании, она выплачивает 1 раз в год 50% от чистой прибыли в виде дивидендов акционерам. Все сложилось удачно, компания скоро выплатит их.
Получается, на дивиденды компания направит 500 000 * 0.5 = 250 000 рублей. Разделим на число акций: 250 000 / 1 000 = 250р дивиденд на акцию. Дивидендная доходность 1 акции за год - 250 / 1 000 (стоимость 1 акции) = 25%.
Вы владеете 5 акциями этой компании. Выходит, вы получите 1 250р дивидендами.
Когда компания объявляет дивиденды, она оглашает срок, до которого надо купить акции, чтобы дивиденды получить. Через день после этого срока стоимость акции уменьшится на сумму дивидендов (наша акция будет стоить 750р). Это снижение цены называют дивидендный гэп. Придут дивиденды примерно через 7 рабочих дней.
Вот так дивиденды и работают. Не переживайте, что стоимость акции упадет на стоимость дивиденда. Часто инвесторы реинвестируют дивиденды обратно. И снова закупают подешевевшие акции. От этого дивидендный гэп закрывается. Хотя всегда есть риск, что акции будут долго расти до прежних отметок или вообще к нему не скоро вернутся.
Вам может показаться, что раз акции падают на сумму дивидендов в день отсечки, это не имеет смысла. Вдобавок, за дивиденды взимается НДФЛ. И все же от дивидендов стоимость акций часто растет. Почему? И зачем компании делиться со мной прибылью? Вот и обсудим.
Вернемся к нашей вымышленной компании. Ваши сбережения, пока не выплатят дивиденды, потеряли 1250р. Но и цена акции упала. Она пока что стоит 750р. Если доложить в наши дивиденды еще 250р, мы можем купить на них еще 2 акции! Если мы верим, что акции будут расти, и вложимся, акций у нас уже будет не 5, а 7!
Так это и работает. Можно вложить дивиденды в другие компании. Некоторые инвесторы живут на дивиденды, рассматривают их как пенсию. А глядя на абзац выше, вы можете заметить, что на дивиденды распространяется сложный процент. Если вы будете их реинвестировать, конечно.
Не все компании делятся прибылью с инвесторами. Компании на бирже можно поделить на дивидендные компании и компании роста. Компании роста дивиденды не платят, либо платят маленькие. Это часто молодые, технологические компании. Они говорят инвесторам: "Прибыль нашу вы не получите, но можете вложиться в наш мегапроект. Мы построим звездолет и заработаем на нем кучу денег!". Часто бизнес компании роста "растет" быстрее дивидендных компаний. Но инвестору здесь единственный один интерес: купить подешевле, продать подороже. Дивиденды же - это настоящие деньги от инвестиций. Вы можете подержать их в руках, либо на счете в банке. У компании роста вы лишь видите акцию у себя на смартфоне, пока вы эту акцию не продадите. Дивидендные компании - часто устоявшиеся, медленно растущие. Зарабатывают обычно на "вечной теме": золото, нефть, продовольствие. Поэтому они и готовы привлечь капитал тем, что потом поделятся прибылью.
Еще раз вернемся к вымышленной компании. Прокрутим ситуацию заново, но добавим предисловие. Вы купили свои 5 акций не по 1 000р, а по 750. Допустим, на рынке была коррекция, цена упала. Но вы верите, что у компании и у рынка в целом все будет хорошо. Вы купили подешевевшую акцию. Потом она выросла до 1000р. Объявили дивиденд 250р. Какова ваша доходность? 25%? А вот и нет. Ведь вы купили акцию не за 1000р, а за 750. Получается, ваша дивидендная доходность будет 33,3%. Неплохо же вы заработали!
Наверняка на первых шагах в инвестициях в акции вы наделаете ошибок. Во-первых, вы не будете обладать достаточными знаниями о компании. Даже если она у вас на слуху, например, с долгами все может оказаться не очень хорошо. Вдобавок, помните, что будущего никто не знает, буквально завтра цена акций может измениться на 5% в обе стороны, и это еще ничего не значит. Не бойтесь ошибиться, аккуратно делайте свои первые шаги. Узнайте, чем занимается компания, как у нее с долгами, какая дивидендная политика, получает ли она прибыль или убыток. Автор в начале инвестирования не раз продавал активы в минус, когда получше узнавал, что купил. И все же доходы заметно перекрывали эти расходы.
Вдобавок, если купить по акции из разных сфер (1 банк, 1 нефтегаз, 1 продовольствие), вы снизите риски падения портфеля в целом. Это называется диверсификацией. Все с чего-то начинают, потихоньку разберетесь!
Можно изучать информационные ресурсы об инвестициях, которые рассказывают на более сложном языке. Выберите себе пару информ. ресурсов, откуда вы будете получать новости об экономике в стране и в мире. Но помните, ресурс не должен вызывать у вас эмоциональных реакций. Количество новостей должно быть ограниченным, сами новости изложены тезисно.
Автору, например, нравится, как новости преподносит Тинькофф. Также я являюсь большим поклонником Crimson Alter. Популярным языком объясняет Алексей Антонов. Автор, кстати, решился инвестировать именно благодаря лекции по ссылке. Наконец, вы лучше поймете, как дела у компании и стоит ли ее покупать, если разберете ее финансовый отчет. Про это у опытного коллеги есть немаленький канал. По первости будет непросто понять все сразу, но и обучающие ролики там есть. Часть информации вы уже сможете усвоить и понять.
Немаленький получился урок. Об акциях говорить можно много. Ведь это могут быть огромные компании. Они зарабатывают на самой разной деятельности. А мы с вами поговорим в следующий раз о золоте! Ой, то есть, о черном золоте. То есть о нефти! 😄
Автор держит 40% сбережений в акциях. Около 80% из них - надежные, дивидендные, устоявшиеся компании. Это Газпромнефть, Роснефть, Фосагро, Полюс. И лишь 10% от общих сбережений занимают достаточно рисковые компании. Это Novabev, Сбер, Лукойл, АЛРОСА. Поподробнее про инвестиции автора описано здесь. Вы можете определить сами для себя, какой процент и в чем держать. У вас может быть свой приемлемый уровень риска и желаемый уровень доходности, отличный от автора.
