ЦБ и Росфинмониторинг начали тестировать сервис «Знай своего криптоклиента»

Банк России и Росфинмониторинг (РФМ) приступили к тестированию сервиса «Знай своего криптоклиента». Об этом сообщил директор по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» (партнер платформы «Прозрачный блокчейн» от РФМ) Илья Бушмелев, передает РБК.

«Задача, которая стоит перед нами, – это выявление связи между фиатными и криптооперациями. У кредитных организаций на текущий момент есть все возможности для работы с фиатом, но криптовалютные транзакции сейчас все равно рассматриваются отдельно», – пояснил он.

По словам Бушмелева, к проекту присоединились пять крупных банков. Тестирование продлится до конца мая, но может быть продлено на неопределенный срок в зависимости от результатов, добавил он. По итогам пилота будет сформировано «базовое понимание» необходимых действий и инструментов для банков. Также, отметил Бушмелев, тестирование позволит эффективнее наладить регулирование криптовалют.

С июля 2022 г. в России работает антиотмывочная платформа ЦБ «Знай своего клиента», к ней подключены все российские банки. Платформа делит юрлиц и индивидуальных предпринимателей на три группы в зависимости от степени риска – по так называемому принципу «светофора». Если клиент в «красной» зоне, то банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех транзакций, «желтые» находятся под пристальным вниманием, операции с «зелеными» клиентами должны проводиться банками беспрепятственно.

Также с 2021 г. в России действует сервис «Прозрачный блокчейн», который позволяет отслеживать все операции с криптовалютой и анализировать их для выявления преступлений.