Недавно проводил ребалансировку детского фонда. (скрины выше) В непубличной части этого портфеля увеличивал долю криптовалюты (грех упускать 40% годовых (https://sponsr.ru/family_trust/53526/Stavka_napobedu_demokratov_spotencialom_v400_Probka_izplatejei_irubl_40_godovyh_vdollarah_podrobnaya_instrukciya)), а в публичной части несколько сократил долю золота в пользу длинных ОФЗ с постоянным купоном. Подробнейшую логику этого процесса я описывал здесь: https://clck.ru/3AFVNH, как видите, если я о чем-то пишу, то делаю это и для себя в том числе. Точнее даже не так, сначала я пробую на себе, а уже после, если уверен в этом, выношу в публичную часть.
В декабре прошлого года, во время очередного пополнения я спрашивал у сына, что будем покупать? Он тогда ответил, что золото и больше ничего. Вот пост: https://t.me/investacademy/1765. С того момента золото прибавило в цене больше 20%, а его доля стала уж слишком большой, что и побудило меня провести ребалансировку по результатам первого квартала. Естественно, к этому процессу я снова привлек сына, показав ему, что его решение принесло плоды и пора им воспользоваться, восстановив баланс. Тем более что к этому моменту длинные ОФЗ стали торговаться с еще более интересной доходностью.
За первый квартал портфель прибавил 5%. Если это экстраполировать любимым методом трудящихся в инфобизнесе, то это близко к 20% годовых (меня вполне устраивает!). Затраченные усилия — это одна сделка квартал назад. Никаких обзоров акций, платных подписок, угадывания дивидендов, скитаний, метаний, FOMO. Все согласно плану (https://ftg.limited/lichnyy-finansovyy-plan).
Отчасти, самый негативный результат в текущую оценку портфеля внесли длинные облигации, которые несколько со старта этого года. Однако, в этом и прелесть портфельных инвестиций, когда ты в рамках очередной ребалансировки (что это такое смотрите здесь: https://dzen.ru/suite/a181cd62-ee4e-4bdf-bad7-964e95cc6aad) просто продаешь подорожавшее и покупаешь подешевевшее. Уверен, что уже в рамках года-двух, ставка вернется к уровню 9-10%, а длинные облигации вырастут в цене на 30%.
При этом в прошлом месяце я подал заявки на продажу заблокированных фондов FINEX, и если все пройдет успешно, то эти деньги будут также добавлены в публичный детский портфель.
Какие планы на будущее? Если доходности по длинным облигациям все же приблизятся к отметкам 15–16% годовых, то начну постепенно сокращать долю акций. Мысли и действия по золоту описаны в свежем материале по спонср: https://sponsr.ru/family_trust/54573/Rubl_inovye_gorizonty_Zolotaya_raketa_neporali_svalivat_Baiden_snova_delikatno_prosit_FRS_snizit_stavku_Tvorcheskaya_scenka_Irana_iIzrailya_SMZMakfaminoritarii. Если золото останется на месте, а курс подрастет к 98-100, то избавлюсь от золота в публичной части. Ее полностью будет замещать криптовалютная. Тем более, что даже простая конструкция спот+фьюч приносит приятные 15-20 годовых в долларах. Что еще нужно?
Да, кстати, непубличную часть детского портфеля, а также фонда "пассивный доход" я перевел на ИИС. Теперь можно быть свободнее в действиях благодаря налоговой поблажке: https://t.me/investacademy/1831. Фонд недвижимости не переносил, потому что он будет использован в качестве залога так сказать, поэтому по нему мне нужна мобильность. А в остальном все достаточно скучно и как описано в книге: https://www.chitai-gorod.ru/product/sekrety-investiciy-kak-uvelichit-svoy-kapital-3022435
Кстати, пишите, как она Вам! Буду собирать обратную связь и обрабатывать. Сделаем что-то полезное для наших детей)
P.s. А если хотите также спокойно и просто, то оставляйте заявку - https://ftg.limited/lichnyy-finansovyy-plan.