Для успешной работы на рынке форекс необходимо не просто надеяться на удачу или прибыльную стратегию, а уметь эффективно управлять своим капиталом. Технический анализ и стратегии играют важную, но второстепенную роль по сравнению с управлением рисками. Без правильного риск-менеджмента даже лучшие стратегии не смогут принести стабильный доход. Многие трейдеры упускают этот важный аспект и продолжают терять и зарабатывать незначительные суммы, ожидая крупных прибылей. Однако только те, кто изучает и применяет правильные методы риск-менеджмента, могут достичь успеха. Помимо этого, выбор надежного брокера, который предоставляет полезную информацию, также играет важную роль. Начинающие трейдеры часто совершают ошибки, не осознавая важность управления рисками, и отказываются от использования стоп-лоссов, что может привести к серьезным потерям и даже к разорению.
Существуют два основных стиля управления рисками, которые применяют трейдеры: консервативный и агрессивный.
При консервативном подходе к управлению рисками трейдеры стремятся минимизировать потери, устанавливая стоп-лоссы близко к уровню открытия сделок. Они предпочитают закрывать убыточные позиции сразу, как только замечают, что цены движутся в направлении, противоположном их цели.
Агрессивный стиль риск-менеджмента, наоборот, характеризуется установкой стоп-лоссов на большом расстоянии от уровня открытия сделки. Трейдеры, придерживающиеся агрессивного подхода, не выходят из позиции, даже если цены движутся против них, стремясь извлечь максимальную выгоду из рынка.
Риск-менеджмент основан на ряде принципов, включая расчет максимальной потенциальной потери по одной сделке. Этот расчет проводится в процентном соотношении к общей сумме счета и зависит от выбранного стиля торговли. Например, консервативные трейдеры обычно ограничиваются 2% потери депозита за сделку, в то время как агрессивные готовы рисковать до 10%.
Важно придерживаться стратегии и открывать позиции только тогда, когда ситуация на рынке соответствует вашему плану. Необходимо уметь оценивать риски и не открывать сделки, когда условия не соответствуют вашей стратегии.
Оценка рисков потерь денежных средств на определенные периоды времени (день, неделю, месяц) проводится заранее с учетом эмоционального состояния трейдера. Для анализа эмоциональной составляющей рекомендуется использовать экспертный подход. Трейдер определяет сумму, при потере которой он способен закрыть сделку спокойно, проводит анализ текущей ситуации и готов к открытию новой позиции без подавленного настроения из-за убытков.
При осторожной торговле и негативном влиянии отклонений от ожиданий на настроение, рекомендуется установить сумму денежных средств на торговый день, равную 2% от депозита, деленную на среднее число сделок за день. Если за день фиксируется убыток в $200 или более, рекомендуется прекратить торговлю.
При определении риска убытков на неделю при консервативной стратегии следует учитывать, что потери не должны превышать 5% от депозита, а за месяц – 15-20%. При многодневных убытках рекомендуется приостановить торговлю, отдохнуть и вновь приступить к работе на следующей неделе.
Другим инструментом управления рисками является сокращение объемов торговых позиций после серии убытков. При нескольких днях просадок рекомендуется снизить объем открытых ордеров на 0.5-2 раза в зависимости от торгового стиля. Хотя это может привести к снижению прибыли, это также защитит депозит от слива в случае утраты контроля над ситуацией.
Важно остерегаться самого себя и уметь контролировать свои риски и прибыль. В случае длительных убытков и потери более 60% от капитала рекомендуется временно приостановить торговлю на несколько недель или месяцев.
Соблюдение этих простых правил финансовой безопа