В предыдущей статье, я рассказал о процедуре оспаривания отказа банка в совершении операции по счету, по основаниям согласно п. 11 ст. 7 ФЗ-115.
У законного способа оспаривания(снятия) блокировок существует несколько минусов, а именно:
· Нет полной уверенности в выводе заблокированных денежных средств;
· Привлечение к себе и своим операциям повышенного внимания государственных и надзорных органов, таких как ЦБ РФ, Росфинмониторинг, ИФНС, МВД.
· Наличие в доступе владельца счета.
Не всегда есть желание и возможность подвергать себя дополнительным рискам, да и «дропы» имеют обыкновение пропадать.
Поэтому предлагаю воспользоваться альтернативными способами вывода денежных средств. Данные способы вывода денежных средств, обходят наложенные запреты банка, в рамках 115 ФЗ. Такая возможность предусмотренна статьей 855 ГК РФ "Очередность списания денежных средств со счета". Так, при поступлении исполнительного листа из суда, либо судебного приказа, банк обязан осуществить списание денежных средств со счета должника и перечислить их по реквизитам, указанным в исполнительных документах.
Вариант «А».
Судебный приказ.
1. Подготавливается договор займа, расписка, трудовой договор и т.д. задним числом, между держателем счета, на котором банк заблокировал денежные средства (дропом) и нашим «дружественным» кредитором/взыскателем.
2. Подготавливаем и подаем в суд документы на выдачу судебного приказа и оплачиваем гос. пошлину.
3. В течении 5 (пяти) дней получаем судебный приказ на руки и относим в банк.
4. Судебный приказ подлежит исполнению, несмотря на блокировку счета банком.
Плюсы:
- Быстрое оформление документов;
- Не нужно прибегать к исполнительному производству (Судебные приставы);
- Сумма до 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей по одному судебному приказу, но их количество не регламентировано;
- выносится без вызова взыскателя и должника и проведения судебного разбирательства;
- Сниженный на 50% размер государственной пошлины, от ее размера при подаче обычного искового заявления (статья 333.19 НК РФ).
Минусы:
-Не все банки воспринимают судебный приказ. Могут не принять.
- У суда могут быть дополнительные вопросы об источнике происхождения денежных средств у займодавца/истца.
- На блокировки, наложенные правоохранительными органами, не распространяет свое действие.
Правовая база:
ГПК РФ Статья 121. Судебный приказ
1. Судебный приказ - судебное постановление, вынесенное судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм или об истребовании движимого имущества от должника по требованиям, если размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или стоимость движимого имущества, подлежащего истребованию, не превышает пятьсот тысяч рублей.
2. Судебный приказ является одновременно исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных постановлений.
ГПК РФ Статья 126. Порядок вынесения судебного приказа
1. Судебный приказ по существу заявленного требования выносится в течение пяти дней со дня поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд.
2. Судебный приказ выносится без вызова взыскателя и должника и проведения судебного разбирательства.
Суд исследует изложенные в направленном взыскателем заявлении о вынесении судебного приказа и приложенных к нему документах сведения в обоснование позиции данного лица и выносит судебный приказ на основании представленных документов.
ГПК РФ Статья 122. Требования, по которым выдается судебный приказ
Судебный приказ выдается, если:
· требование основано на нотариально удостоверенной сделке;
· требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме;
· заявлено требование о взыскании начисленных, но не выплаченных работнику заработной платы, сумм оплаты отпуска, выплат при увольнении и (или) иных сумм, начисленных работнику;
· заявлено требование о взыскании начисленной, но не выплаченной денежной компенсации за нарушение работодателем установленного срока соответственно выплаты заработной платы, оплаты отпуска, выплат при увольнении и (или) других выплат, причитающихся работнику;
Вариант «Б» (не работает!)
Тетейский суд.- в настоящее время такие суды не функционируют.
1. Подготавливается договор займа, расписка, трудовой договор и т.д. задним числом, между держателем счета, на котором банк заблокировал денежные средства (дропом) и нашим «дружественным» кредитором/взыскателем.
2. Подготавливаем и подаем в третейский суд документы и оплачиваем гос. пошлину.
3. Получаем исполнительный лист сразу, после принятия судом решения (Статья 41 Федерального закона от 29.12.2015 N 382-ФЗ (ред. от 19.10.2023) "Об арбитраже (третейском разбирательстве) в Российской Федерации)
Плюсы:
· Быстро, минимум лишних вопросов;
· Возможность получения исполнительного листа и привлечения судебных приставов;
· Судебный приказ подлежит исполнению, несмотря на блокировку счета банком;
· Для обращения в третейский суд не требуется соблюдения предварительного порядка урегулирования споров самими сторонами;
· Стороны могут вести дела в суде непосредственно или через должным образом уполномоченных представителей, назначаемых сторонами по своему усмотрению;
· Нет ограничения по сумме иска;
· У суда нет дополнительных вопросов об источнике происхождения денежных средств у займодавца/истца.
Минусы:
· Полный размер гос. пошлины;
· Наличие юриста.
Правовая база:
· Федеральный закон от 29.12.2015 N 382-ФЗ (ред. от 19.10.2023) "Об арбитраже (третейском разбирательстве) в Российской Федерации"
· Положение о Третейском суде для разрешения экономических споров при Торгово-промышленной палате. В каждом регионе свое. "
Вариант «В».
Подача искового заявления в суд общей юрисдикции либо арбитражный суд.
1. Подготавливается договор займа, расписка, трудовой договор и т.д. задним числом, между держателем счета, на котором банк заблокировал денежные средства (дропом) и нашим «дружественным» кредитором/взыскателем.
2. Подготавливаем и подаем в суд документы и оплачиваем гос. пошлину.
3. Участвуем в судебном заседании. При неявке одной из сторон, переносы судебного заседания.
Классическая процедура судопроизводства, со всеми ее плюсами и минусами.
Плюсы:
· Полноценное решение суда;
· Нет ограничения по сумме иска;
· Получение исполнительного листа.
Минусы:
· Оплата полной гос. пошлины;
· Срок судопроизводства в среднем 6-12 месяцев.
· Срок на вступление решения в силу 30 дней.
· Срок на подготовку исполнительного листа 1-2 недели.
· У суда могут возникнуть дополнительные вопросы об источнике происхождения денежных средств у займодавца/истца.
· Наличие юриста, а лучше двух. Много выходов в суд.
Правовая база:
Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации" от 14.11.2002 N 138-ФЗ
"Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации" от 24.07.2002 N 95-ФЗ
ч. 1 ст. 209 ГПК РФ, определяет, что решения суда вступают в законную силу по истечении срока на апелляционное обжалование, если они не были обжалованы.
В случае подачи апелляционной жалобы решение суда вступает в законную силу после рассмотрения судом этой жалобы, если обжалуемое решение суда не отменено. Если определением суда апелляционной инстанции отменено или изменено решение суда первой инстанции и принято новое решение, оно вступает в законную силу немедленно.
ч. 2 ст. 321 ГПК РФ, определяет, что апелляционные жалоба, представление могут быть поданы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме, если иные сроки не установлены настоящим Кодексом.
Расчёт размера государственной пошлины на основании стати 333.19 НК РФ:
1) при подаче искового заявления имущественного характера, административного искового заявления имущественного характера, подлежащих оценке, при цене иска:
до 20 000 рублей - 4 процента цены иска, но не менее 400 рублей;
от 20 001 рубля до 100 000 рублей - 800 рублей плюс 3 процента суммы, превышающей 20 000 рублей;
от 100 001 рубля до 200 000 рублей - 3 200 рублей плюс 2 процента суммы, превышающей 100 000 рублей;
от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей - 5 200 рублей плюс 1 процент суммы, превышающей 200 000 рублей;
свыше 1 000 000 рублей - 13 200 рублей плюс 0,5 процента суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей;
2) при подаче заявления о вынесении судебного приказа - 50 процентов размера государственной пошлины, установленной подпунктом 1 настоящего пункта.
Примечание автора:
Все эти способы, помимо очевидных плюсов имеют и оборотную сторону. Такие как:
· Фальсификация документов и подписей;
· Введение суда в заблуждение (статья 303 УК РФ);
· Сделка может быть признана мнимой и/или притворной;
· Возможность привлечения к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ (Мошенничество).
Статья 170 ГК РФ.
1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.
2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.
ч. 1. Статья 303 УК РФ определяет, что фальсификация доказательств по гражданскому, административному делу лицом, участвующим в деле, или его представителем, наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
С уважением, ваш LibraBit!
Хотите разобраться в тонкостях финансового права или вам нужна защита адвоката в уголовных делах по экономическим преступлениям? Добро пожаловать на Telegram-канал LibraBit!
На канале:
· 🔎 Разбор актуальных юридических кейсов из области экономики и криптовалют.
· 📈Аналитика изменений законодательства и их влияния на ваш бизнес.
· 💡 Советы по защите интересов компаний и предпринимателей.
· 💰Уникальная информация о правовых аспектах работы с криптовалютами.
Чем могу помочь:
· Защита адвоката в уголовных делах по экономическим составам преступлений.
· Консультации юриста по делам, связанным с криптовалютами.
· Юридическая поддержка бизнеса: от предотвращения рисков до решения споров.
· Представительство в суде и сопровождение сложных юридических процессов.
Есть вопросы?
Задавайте их в комментариях или свяжитесь с моим представителем (контакты в описании Telegram-канала LibraBit). Мы найдём решение, которое поможет вам защитить ваши права и интересы.
Обратная связь помогает развивать канал, а ваши вопросы — создавать больше полезных материалов!
Подписывайтесь, и будьте уверены в своей защите!