После 2022 года перевести деньги за рубеж стало сложнее. Некоторые международные трансакции могут растягиваться на недели. Дело в том, что деньги идут от банка к банку не напрямую, а через цепочку контрагентов и на каждом этапе перевод проверяют. Особенно если он из России. Теперь к этим проблемам могут добавиться и новые требования, направленные против отмывания денег и финансирования терроризма. Проверок станет больше, а значит, и число отказов в переводах увеличится.
Банки станут чаще отказывать в переводах и платежах как за рубеж, так и внутри страны. Это связано с новыми требованиями, которые собирается ввести Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), пишут «Известия».
Пока нововведения обсуждаются. Но если их примут, то при составлении платёжных поручений банки должны будут указывать адреса отправителя и получателя при любой трансакции. Раньше такое требование распространялось только на переводы между физлицами.
Кроме того, данные получателя, указанные в платёжном поручении, должны совпадать с теми, что есть в системе банка. Уточняется, что совпадение не может быть 100%. Но эксперты опасаются, что из-за ошибок число отклонённых переводов всё равно вырастет.
Данные придётся обновлять и отправлять деньги повторно. При этом банки получат свою комиссию, даже если платёж не пройдёт, отмечает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.
Участники рынка опасаются, что нововведения усугубят и без того непростое положение с трансграничными переводами и платежами, которые возникли из-за санкций. При этом замглавы НП «Национальный совет финансового рынка» (НСФР) Александр Наумов полагает, что нововведения не окажут серьёзного влияния на внутренние переводы, например, через Систему быстрых платежей (СБП). Так как FATF не планирует ограничивать развитие новых технологий.
Как заявили в Росфинмониторинге, несмотря на приостановление членства страны в FATF, Россия будет добросовестно исполнять все требования организации, если изменения примут.
Иначе несоблюдение рекомендаций грозит тем, что Россию могут включить в списки высокорисковых серых и чёрных юрисдикций, что ещё больше затруднит операции с зарубежными контрагентами.