‼Осторожно! Опасные операции...

Здравствуйте, друзья!

Сегодня, хочу поговорить об особо опасных операциях для ООО и ИП.

Банки ежедневно отслеживают транзакции по счетам юридических лиц на предмет опасных и приостанавливают операции по счетам. С каждым годом их количество только увеличивается. Будьте внимательны - банки могут заблокировать счета! Рассмотрим основные виды действий, которые могут привести к этому.

1. Снятие крупных сумм наличных.

Банки обязательно проверяют любую операцию с наличными на сумму 600 тысяч рублей и выше. И даже обычные операции сверх лимита сообщают в Росфинмониторинг.

Подозрительно: снятие наличных на выдачу зарплаты или для подотчета более 600 тысяч рублей.

Нормально: чтобы избежать внимания банка и Росфинмониторинга, лучше не проводить операции с наличными на такие суммы. Если этого не избежать, то быть готовым пояснить банку цель операции или источник происхождения денег;

2. Операции с займами - получение денег взаймы от другой организации или выдача займа.

Интерес налоговых органов к договорам займа между взаимозависимыми лицами связан с нерыночным характером таких операций.

Подозрительно: условия договоров сильно отличаются от обычных: беспроцентные займы, займы на длительное время, просроченные займы. Нормально: необходимо фактически подтверждать реальность сделки, отслеживать исполнение договоров и требовать возврата денег по окончании срока займа;

3. Пополнение счета на крупную сумму наличными при отсутствии выручки.

Подозрительно: неизвестно откуда взялись деньги, особенно если не было выручки.

Рекомендации: предоставить в банк подтверждающие документы, откуда такие суммы и почему они появились на счете;

4. Покупка и продажа недвижимости.

Подозрительно: если покупатель и продавец имеют какие-то связи. Банк должен проверить все сделки с недвижимостью.

Нормально: указать цель использования приобретенного помещения и предоставить все необходимые документы, такие как акт осмотра, акт приема-передачи и предварительное соглашение.

5. Регулярные платежи от физических лиц, не связанных с компанией, и платежи в пользу неизвестных физических лиц вызывают подозрения.

6. Транзакции с "красными" или "желтыми" компаниями могут быть заблокированы. В России действует "банковский светофор", который классифицирует компании по уровню риска подозрительных операций.

7. Переводы с одного счета на другой в рамках одного лица также могут быть подвергнуты проверке.

8. Отсутствие переводов, связанных с деятельностью компании, может вызвать подозрения.

Чтобы избежать блокировки счетов, следует соблюдать определенные правила:

l Проверяйте контрагентов;

l проводите юридическую экспертизу договоров;

l имейте документальное подтверждение всех операций;

l избегайте рискованных транзакций;

l ведите отчетность корректно;

l проводите аудит платежей;

l будьте готовы давать убедительные пояснения, если банк задаст вопросы.

Желаю вам успехов в вашем бизнесе. Пусть он будет успешным, прибыльным и стабильным!