На этой неделе я получил аванс на работе, поэтому пришло время инвестировать в российский фондовый рынок. В этот раз я пополнил свой брокерский счет на 8000 руб.
В период высокой ключевой ставки, пока доходность по облигациям находится на высоких значениях, облигации мне интересны. Поэтому во второй половине апреля я сделал упор на покупку облигаций.
Какие ОФЗ я продал и почему?
На этой неделе я решил продать ОФЗ 26229 и ОФЗ 26207. Я считаю, что в ближайшее время долгосрочные ОФЗ покажут более высокую доходность за счёт роста рыночной стоимости на фоне снижения ключевой ставки. Поэтому решил продать эти два выпуска, а вырученные деньги переложить в долгосрочные бумаги.
Параметры продажи:
1) ОФЗ 26229 (SU26229RMFS3)
- Количество: 3 шт.;
- Цена продажи: 909,4 руб.;
- НКД: 30,56 руб.
2) ОФЗ 26207 (SU26207RMFS9)
- Количество: 1 шт.;
- Цена продажи: 887 руб.;
- НКД: 16,08 руб.
С учётом комиссии сумма, которую я получил за продажу этих активов, составила 3712,12 руб.
Какие облигации я купил?
В этот раз основную часть средств я потратил на покупку долгосрочных ОФЗ 26238 и 26243, а так же докупил несколько штук облигаций Брусники с ежемесячной выплатой купонов.
1) ОФЗ 26238 (SU26238RMFS4)
- Количество: 8 шт.;
- Цена: 596,48 руб.;
- НКД: 26,26 руб.;
- Размер купона: 35,4 руб. (два раза в год);
- Погашение: 15.05.2041;
- Дюрация: 7,83;
- Купонная годовая доходность (до выплаты налогов): 11,87%;
- Доходность к погашению (до выплаты налогов): 13,6%.
Продолжаю наращивать количество облигаций этого выпуска в своём портфеле. Эту облигацию я не собираюсь держать до погашения, планирую продать, когда ключевая ставка снизится, а рыночная цена облигации вырастет.
Этот выпуск имеет самую высокую дюрацию, поэтому его рыночная цена вырастет больше, чем у других выпусков, при понижении ключевой ставки.
2) ОФЗ 26243 (SU26243RMFS4)
- Количество: 6 шт.;
- Цена: 776,45 руб.;
- НКД: 36,25 руб.;
- Размер купона: 48,87 руб. (два раза в год);
- Погашение: 19.05.2038;
- Дюрация: 6,85;
- Купонная годовая доходность (до выплаты налогов): 12,59%;
- Доходность к погашению (до выплаты налогов): 13,8%.
На момент покупки данная облигация показывала самую большую купонную доходность. В целом, из долгосрочных ОФЗ, в плане купонных выплат, нравятся выпуски 26243 и 26244.
Планирую и дальше постепенно наращивать позицию по этим двум выпускам.
3) Брусника 2P-02 (RU000A107UU5)
- Количество: 2 шт.;
- Цена: 998,3 руб.;
- НКД: 5,34 руб.;
- Размер купона: 13,8 руб. (каждый месяц);
- Погашение: 28.03.2027;
- Дюрация: 1,26;
- Амортизация: да (25% - 22.06.2026, 25% - 23.09.2026, 25% - 25.12.2026, 25% - 28.03.2027);
- Оферта: да (16.09.2025);
- Купонная годовая доходность (до выплаты налогов): 16,59%;
- Доходность к дате оферты (до выплаты налогов): 17,6%.
Купоны выплачиваются каждый месяц. Начиная с 22.06.2026 каждые 3 месяца будет "гаситься" по 25% от номинала облигации - 250 руб. 16.09.2025 предусмотрена оферта.
Данный выпуск показывает очень хорошую купонную доходность, поэтому решил увеличить объём данной облигации в портфеле.
Обзор портфеля
Стоимость портфеля наконец-то превысила 100000 руб., сейчас составляет чуть больше 103000 руб. Портфель на 51% состоит из акций, на 48,7% из облигаций и 0,3% составляет остаток рублей.
Поскольку сегодня я покупал в портфель исключительно облигации, то подробнее рассмотрим облигационную часть портфеля.
Всего в моём портфеле присутствует 7 различных выпусков облигаций. Два из них - это ОФЗ (26238 и 26243), остальные - корпоративные облигации. Из облигаций наибольшую долю занимает ОФЗ 26238 - 26,92% (она, кстати, в целом по портфелю занимает самую высокую долю). На втором месте корпоративная облигация "Делимобиль 1P-02" - 5,63%. Замыкает тройку облигаций ОФЗ 26243 - 4,78%.
В целом, считаю, что такая большая доля облигаций в портфеле на данный момент оправдана. Сейчас облигации дают высокую доходность, поэтому пока что планирую и дальше стараться держать соотношение акций и облигаций в портфеле 50/50.
Заключение
Стоимость портфеля превысила 100000 руб. Для кого-то эта сумма покажется смешной, но я же считаю это своим небольшим достижением и очень этому рад.
Такое достижение ещё больше мотивирует меня продолжать инвестировать и увеличивать стоимость своего инвестиционного портфеля. Поэтому буду и дальше продолжать регулярно пополнять свой инвестиционный портфель. В начале мая планирую докупить дивидендные акции.
Материалы статьи не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.