Число отказов в переводах и платежах внутри страны и за рубеж может вырасти, пишут «Известия». Это связано с изменениями требований к прозрачности переводов и платежей, которые представила Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Изменения рекомендации № 16 включают уточнение ролей и обязанностей участников платежной цепочки и улучшение содержания и качества базовой информации об отправителе и получателе, говорится в документе. В частности, группа предлагает распространить на все трансакции обязательное указание названия и расположения как отправителя, так и получателя. Отмечается, что в последнее время появилось много способов использовать платежные карты для отмывания денег и финансирования терроризма.
Если изменения будут приняты, то Россия, несмотря на приостановление членства страны в FATF, будет добросовестно исполнять все требования, заявили «Известиям» в Росфинмониторинге.
Основное нововведение для банков — это обновление состава информации, которая требуется от клиентов при составлении платежных поручений, в том числе включение в перечень обязательных сведений адресов отправителя и получателя. Если адрес недоступен, достаточно указать название страны и города. При этом банк должен проверять, чтобы данные получателя в платежном поручении совпадали с тем, что есть у него в базе.
«Конечно, уточняется, что совпадение не должно быть 100%, но все мы понимаем, что количество отбракованных переводов резко возрастет из-за ерундовых опечаток», — говорит председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.
Увеличение количества персональных данных, сопровождающих перевод, особенно с учетом наличия различных небанковских инициаторов платежей и банков-посредников, грозит нарушением банковской тайны, отмечает вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Алексей Войлуков. Без передачи данных перевод будет невозможен.
Изменения усугубят и без того серьезные проблемы с трансграничными переводами и платежами из-за санкций, опасаются участники рынка. При этом несоблюдение рекомендаций создает угрозу включения России в списки высокорисковых серых и черных юрисдикций, что затруднит операции с зарубежными контрагентами.
Предложение месяца* по потребительским кредитам:
* Предложение актуально на дату публикации материала.