Для чего вам предлагают продать банковскую карту? Всем доброго времени суток. В этой статье я решил рассказать вам для чего же люди скупают ваши банковские карты. Поехали! Сразу же сообщу , что когда какие-либо действия или операции происходят от вашего лица, то вы автоматически становитесь дропом, что не совсем законно. У человека, купившего вашу карту, могут быть свои цели, пойдем по нарастающей -
1. Карта для легальных тем - сюда обычно входит арбитраж криптовалюты или p2p,но что же значит это p2p и почему оно легальное? P2P - people to people (человек человеку) это то, когда арбитражник скупает вашу карту в целях покупки, а в последующем продаже криптовалюты, фиксируя профит. Например, человек условно покупает на одной биржи доллар за 95 рублей с вашей карты,а потом продает на другой за 96, получая деньги также на вашу карту. Средний спред держится на уровне 1%. Но почему человек не может производить такие махинации на своей банковской карточке? Все дело в том, что за многочисленные переводы, а также пополнения банк впадает в недоумение и подозревает, что вы отмываете финансовые средства. В дальнейшем давая блокировку по 115ФЗ (подозрения банка в отмыве средств), но за данной блокировкой обычно никак не может пойти проблем с законом, за исключением того, если арбитражник поймал треугольник (чуть ниже расписал пример) на банковские реквизиты дропа.
2. Карта для серых тем - чаще всего в таких темах карта используется для «процессинга». Процессинг - услуга обработки входящих и исходящих переводов за определённое вознаграждение. Приведу пример, человек решил пополнить баланс аккаунта букмекерской конторы, но компания может принимать средства только на банковские счета дропов, тк у таких сфер обычно не налажены пополнения с популярными платежными системами. Обычно казино или букмекеры льют очень неплохой трафик для арбитражников - в среднем спред держится на уровне от 1,5 до 3%. Это схема принята считаться серой лишь из-за того, что вы используете банковские карты для пополнения букмекерских контор или казино , которые не всегда легальные. Другая же опасность состоит в том, что большое количество мошенников отмывают деньги через данные сервисы, что может обернуться дропу и вам поездкой в отделение.
3. Карта для черных тем - сюда входят треуголы, покупка оружия, отмыв денег и многое другое. Обычно тем, кто для таких целей скупают карты, откровенно все равно на дальнейшую судьбу дропа. И они их используют в качестве расходного материала. Приведу самый простой пример с треугольником - мошенник выставляет на авито обьявление с продажей телевизора за 30к,находит покупателя - человек,купивший вашу карту, скидывает ваши реквизиты, а жертва, в свою очередь, ничего не подозревая, отправляет свои деньги. Но в чем же состоит опасность для человека, продавшего свою карту? Дело в том, что после того, как мошенник пошлет покупателя, то мамонт может обратится в полицию и написать на вас заявление, так как отправлял на ваши реквизиты, что в дальнейшем может закончится поездкой на нары, ведь в такой ситуации настоящего виновного найти очень сложно.
Смотря по своим наблюдениям скажу, что обычно человек, покупающий вашу карту для легальных схем, не будет предлагать вам больше 8 - 10 тысяч за ту же карту сбербанка. А персон, покупающий карту для незаконных мохинаций, смело готов предложить вам и 30 тысяч рублей. Но это лишь мои наблюдения и не исключено того, что человек может и приобрести карту за 10 тысяч для не очень хороших дел.