Давайте увидим уже, что не взирая на определенную изоляцию нашей страны, все ещё очень важно считать свои активы и деньги без отрыва от стоимости валюты…
Думаю, что вы не раз видели различную динамику разных стоимостей именно в валюте. Очень часто отечественные аналитики и прочие эксперты ведут все свои подсчеты и дают комментарии в валюте. Казалось бы - почему так, если они живут, зарабатывают и тратят средства именно в России. Более того, очень часто случается так, что цены в рублях на актив вырастают. Но вот ответ - при пересчете в валюту, оказывается, что цена актива на самом деле упала.
Очень частый вопрос:
Зачем мне постоянно переводить все в валюту? Я работаю в России, живу в России, получаю зарплату в рублях, все мои активы тоже имеют стоимость в рублях. Максимум, когда реально нужна валюта - если в отпуск собрался. Для чего тогда все это?
На самом деле именно такой подход и приводит к серьезным денежным потерям, как бы печально это не было.
Что ж, давайте по порядку и на примерах.
Обращаемся к данным Росстата и смотрим на средние пенсии в России.
В 2013 году пенсия составляла 9 917 рублей, а уже в 2022 выросла до 17 824 рублей. На первый взгляд это очень хороший рост, но как всегда, есть нюанс....
Переводим эти значения в доллары и видим совсем другую динамику:
- 2013 год - 311$;
- 2022 год - 262$.
Как видите, на самом деле, наши пенсионеры стали беднее, а не богаче. Более того, по прогнозам, станут ещё беднее. В рублях то пенсия выросла, а вот в долларах упала. Изменение курса валюты привело к дополнительной инфляции и теперь количество товаров и услуг, доступных для пенсионера стало значительно меньше, чем было раньше.
Такая ситуация наблюдается во всех доходах, зарплатах, а не только в пенсиях - просто пенсию проще понаблюдать - здесь статистику сложнее подделать.
Почему же происходит так, откуда такая валютная зависимость?
А зависимость эта от того, что почти все товары с стране имеют импортную составляющую.
В данный момент я пишу эту статью на импортном ноутбуке.
Сто процентов в Вашей жизни полно вещей, которые сделаны в Китае.
Телефон, которым вы пользуетесь, телевизор, кондиционер, стиральная машина, микроволновая печь - можно бесконечно перечислять - все это по большей части импортное.
Если пройдем по городу, посмотрите, сколько автомобилей иностранных производителей, а сколько отечественных. Кстати даже при наличии отечественных надписей на автомобиле - его выпуск все равно полностью завязан на импортные комплектующие.
Этот список просто бесконечен, думаю Вы и сами прекрасно знаете, что импортная составляющая просто огромна во всем. А на любую часть импортной составляющей нужна валюта, и совершенно не важно доллар это, евро или юань. Да хоть тугрики - все равно каждая операция по приобретению чего-то импортного давит на курс национальной валюты и способствует падению рубля. Это не хорошо, не плохо - это просто факт!
От личных наблюдений переходим к официальным данным.
По оценке Минпромторга около 40% техники в сельском хозяйстве является импортной. А это уже серьезно - так как при нарушении поставок и обслуживания на кону стоит продовольственная безопасность.
Давайте разбирать снова и на примерах.
В Вашем городе, представим, есть одна большая птицефабрика и несколько фермеров. Фермеры сами занимаются трудом, у них мало техники и они никогда не покупали никакого импортного оборудования. У них качественная продукция, которая не зависит от цены на импорт. Они выращивают кур и продают яйца. И так сложилось, что десяток яиц в городе стоил 50 рублей. Фермеры подстроились под сложившийся рынок и спокойно работали.
Также есть большая и мощная птицефабрика, которая расширила производство, закупив новейшее оборудование, договорилась с торговыми сетями, они рассчитали потребность в яйцах в Вашем городе и полностью удовлетворяют потребности, яйца они тоже продавали по 50 рублей за десяток, цена их устраивала, так как позволяла получать прибыль.
И вот случается очередное "непредвиденное" событие, рубль падает, цена импорта растет и все их новейшее оборудование требует обслуживания и ремонта уже по новым ценам в рублях. Соответственно, дополнительно возросшая себестоимость требует увеличения цены на конечный продукт - яйца. И чтобы птицефабрика могла и дальше производить яйца и получать необходимую прибыль, цена на эти самые яйца поднимается до 100 рублей за десяток.
Фермеры увидели, что их главный конкурент поднял цены, поняли, что теперь они могут зарабатывать больше, тоже подняли свои цены. Тем более, что фермерские яйца качественнее и лучше, чем фабричные.
В данной ситуации не виновата фабрика, не виноваты фермеры - это просто наглядный и упрощенный пример импортной составляющей - как она влияет на отдельно взятый рынок.
По обычным законам экономики любой хозяйственный субъект должен стремиться получить максимальную прибыль. Если не будет прибыли, то не будет ни фабрики, ни фермеров. А кто тогда вообще будет продавать яйца?
В рассмотренном примере мы увидели, что даже если на кого-то импортная составляющая не повлияла непосредственно, в любом случае - на весь рынок влияние оказано очень большое.
А ТЕПЕРЬ ВТОРАЯ ЧАСТЬ - ЭКСПОРТ!
Не секрет, что Россия ориентирована на экспорт, и основная часть доходов нашей страны - это продажа углеводородов.
Что, если происходит ситуация - рубль опять упал, а издержки в рублях остались прежними. Или мировые цены выросли?
Следовательно всем экспортерам становится сильно выгодней продавать свои товары на международном рынке, там они будут получать валюту, обменивать её на большее количество рублей и зарабатывать сильно больше.
Если за границей им платят больше, то им нужно поднимать цены в стране, или они вообще все будут продавать только на внешнем рынке. И вот чтобы не было дефицита внутри страны - цены в рублях тоже начинают расти.
Это и есть тот самый механизм "топливного демпфера" - наверняка слышали об этом.
Так как топливо является основным экспортным ресурсом России, этот механизм разработан и внедрен уже достаточно давно.
В моменты, когда топливо становится выгодней продавать на внешнем рынке, чем внутри страны, государство начинает выплаты компенсаций для нефтяников, чтобы цены не росли так быстро, а у продавцов оставалась мотивация поставлять продукт на рынок своего отечества.
В данный момент идет обсуждение в Правительстве о снижении этого самого демпфера. Наверное многие уже заметили рост цен на бензин за последние месяцы, пока рост не большой. Но если демпфер будет снижен или отменен вообще, то рост цены на бензин мы заметим очень сильный.
Кстати самые большие нефтеперерабатывающие заводы нашей страны тоже работают на импортном оборудовании. Если мы говорим про производство высокооктанового топлива, то это вообще западное и санкционное оборудование. Там цена растет запредельными темпами не только из-за стоимости валюты, но и из-за высокой цены "серого импорта".
Добавим ещё наглядности.
Минобрнауки постоянно говорит о "лекарственном суверенитете", на данный момент по данным министерства доля импорта здесь более 50%.
По данным Минсельхоза от импорта в большой степени мы зависим по семенам.
По данным Росстата - существенная статья импорта - "Машины и оборудование".
Ну и простые повседневные вещи: телефоны, бытовая техника, одежда, автомобили и т.д.
Итог у всего этого очень простой - нужно понимать, что в отрыве от мировой торговли, исключительно в рублях, мы не может грамотно рассчитать свой инвестиционный портфель, свои доходы и расходы и сколько нибудь надежно построить прогноз на будущее. Мы вынуждены учитывать курс рубля, его возможные изменения и колебания. Также мы должны пересчитывать стоимость своих активов в валюте. Если кто-то этого не понимает, то будет очень неприятно удивлен уже в ближайшее время.
Основные тезисы:
- Большинство людей в нашей стране зарабатывает в рублях.
- Игнорировать валютную переоценку нельзя, как бы не хотелось видеть большой процентный или номинальный рост в рублях.
- Если считать только в рублях, по факту можно терять свои деньги.
- Нужно учитывать не только рублевую, но и валютную инфляцию.
- Необходимо создавать свои сбережения и инвестиции, которые могут прирастать валютой.
- Нужно избегать ситуации, когда новое падение рубля может обесценить сбережения.
- Нет никакого смысла отрицать или ругать реальность, лучше подстроиться под неё и эффективно использовать себе на благо.
*******************
Уважаемые читатели, подписывайтесь на канал, дальше будет интересно. Очень жду Ваших комментариев и отзывов.
Спасибо большое за внимание.